Мир и технологические корпорации

Диверсификация. Вкладывая средства в эти компании, инвесторы могут диверсифицировать свои портфели и уменьшить свою зависимость от любого продукта или рынка.

Тем не менее, понижение своих ожиданий относительно зарабатывания крупных сумм денег на акциях технологических компаний является целесообразным. Времена не только хайповых доходов, но и заработка «легких денег» на трендовых технологических компаниях, например, таких как производитель электрических авто Tesla, завершаются. Это не означает, что роста цен на активы совсем не будет. Следует ожидать более скромную доходность, то есть не такую, какой была она во времена низкой инфляции и практически нулевых процентных ставок. На этот раз ситуация изменилась для крупных технологических гигантов и технологического сектора в целом, поскольку Федеральная резервная система отошла от политики легких денег, которая подогревала азарт инвесторов, и начала агрессивную кампанию ужесточения денежно-кредитной политики, чтобы обуздать инфляцию. Акции технологических компаний, которые особенно уязвимы к более высоким процентным ставкам, приняли на себя основную тяжесть вызванного ФРС обвала на фондовых рынках США в 2022 г.

Среди базовых принципов инвестирования в технологические компании можно выделить следующие:

– выявление компаний с сильным конкурентным преимуществом и большим доступным рынком;

– оценка способности их руководителей реализовать свое видение и развивать бизнес;

– осведомленность инвестора о потенциальных прорывных технологиях или изменениях рыночных тенденций, которые могут негативно повлиять на компанию;

– диверсификация инвестиций по разным секторам и этапам роста для управления рисками;

– непрерывный мониторинг эффективности компаний, в которые инвестированы средства, и внесение корректировок по мере необходимости.

Суммируя вышесказанное, можно заключить, что формирование доходогенерирующего портфеля, как и прежде, может основываться на трех аспектах: инвестировании на долгосрочный период, экономии на затратах, избирательном отношении к ценным бумагам. Хорошие компании будут развиваться постоянно, расширяя свой бизнес, поглощая конкурентов, и, делая свои продукты и услуги все лучше и лучше таким образом, что в итоге пользователи становятся все более и более удовлетворенными. В этой связи стратегия «купи и держи» (5+ лет) становится как никогда актуальна. При этом кризисы не только на уровне всего финансово-экономического сектора страны или мира, но и в развитии самой компании являются отличной точкой входа в позицию. Так как в большинстве своем, за мощными спадами следуют яркие взлеты.

Второе. Что касается криптовалютной индустрии, то инвесторы в течение многих лет были озадачены тем, как оценивать криптовалюты отчасти из-за их способности выполнять различные функции. На Западе они зарекомендовали себя как инвестиционный актив. На других рынках люди по-прежнему видят огромный потенциал для их использования в качестве цифровых денег.

Вложение средств в криптовалюты стало популярной и уникальной возможностью для инвесторов. Одним из уникальных аспектов инвестирования в «цифровое золото» является возможность получения высокой прибыли. Многие из этих активов в последние годы значительно выросли в цене, а некоторые из них – на несколько тысяч процентов. Кроме того, их децентрализованный характер означает, что они не подвержены тем же экономическим и политическим рискам, что и традиционные инвестиции.

Тем не менее, стоимость криптовалют крайне изменчива, и они не обеспечены какими-либо физическими активами или государством. Кроме того, нормативная среда все еще развивается, и существует риск нормативных изменений, которые могут негативно повлиять на стоимость этих активов.

Отрасль, как одна из наиболее хайповых и молодых испытывает серьезные потрясения. Наиболее известными за последний период стали коллапс экосистемы Terra и крах FTX. Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао выразил мнение о том, что падение FTX вызовет «каскадные эффекты», а текущая ситуация в секторе перекликается с финансово-экономическим кризисом 2008 г.116 Биткойн, который вырос в цене до $64 000 в ноябре 2021 г. к 20 ноябрю 2022 г. торгуется в районе $16 500–17 000. Капитализация мирового крипторынка за тот же период сократилась с $2,8 трлн до $930 млрд.

Тем не менее, как и в ситуации с рынком акций, для получения прибыли, криптовалюту стоит рассматривать в качестве долгосрочной инвестиции на срок не менее 5+ лет. Более того, портфель должен быть максимально диверсифицированным и включать в себя не только стейблкойны, но и иные активы. Инвестор должен разбираться в криптомире и иметь представление о проблемах, актуальных событиях, инфраструктуре, которой пользуется для трейдинга и инвестиций.