Мошенничество в платежной сфере

Помимо регулирования вопросов безопасности банкоматов, Банк России в настоящий момент собирает различную статистику, связанную с противоправными действиями, в том числе с использованием банкоматов. В первую очередь это Указание ЦБ РФ от 09.06.2012 № 2831-У «Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств». В частности, Приложение 2 «Сведения о выявлении инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств». Рассмотрим заполнение данной формы (Код формы по ОКУД 0403203) применительно к банкоматам.

8. В графе 2 раздела 3 Отчета указывается один из следующих кодов:

код «2.2» указывается, если инцидент привел к осуществлению переводов денежных средств по распоряжению лиц, не обладающих правом распоряжения этими денежными средствами;

— под действие данного кода попадают операции снятия наличных денежных средств в банкоматах с использованием поддельных, утраченных, временно выбывших из владения карт (несанкционированные операции).

код «2.3» указывается, если инцидент может привести к осуществлению переводов денежных средств по распоряжению лиц, не обладающих правом распоряжения этими денежными средствами;

— под действие данного кода попадают действия по установке скимминговых устройств и вредоносного кода.

10. В графе 4 раздела 3 Отчета указывается один или несколько (без пробелов, через запятую) следующих кодов:

код «4.1» указывается, если инцидент произошел при использовании клиентом отчитывающегося оператора, являющегося оператором по переводу денежных средств, платежной карты в банкомате;

код «4.6» указывается, если инцидент произошел при использовании клиентом отчитывающегося оператора, являющегося оператором по переводу денежных средств, банкомата или электронного терминала, и платежная карта использована не была;

коды «4.11.1» — «4.11.6» указываются, если инцидент произошел при эксплуатации отчитывающимся оператором, банковским платежным агентом (субагентом) или операционным центром, находящимся за пределами Российской Федерации, объекта информационной инфраструктуры; при этом код «4.11.1» указывается, если инцидент произошел при эксплуатации банкомата, платежного терминала или электронного терминала.

11. В графе 5 раздела 3 Отчета указывается один или несколько (без пробелов, через запятую) следующих кодов:

код «5.1» указывается, если инцидент произошел при эксплуатации отчитывающимся оператором, являющимся оператором по переводу денежных средств, автоматизированной системы, реализующей технологии дистанционного банковского обслуживания клиентов с использованием банкоматов, платежных терминалов, электронных терминалов.