Мошенничество в платежной сфере

Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт:

1. Отчетность по форме 0409258 «Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт» (далее — Отчет) составляется в целях получения сведений о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных с использованием платежных карт, и инфраструктуре, используемой при их совершении.

2. Отчет составляется в целом по кредитной организации (включая небанковские кредитные организации) (за исключением небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции) и представляется в территориальное учреждение Банка России:

кредитными организациями (включая небанковские кредитные организации) (за исключением небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) — не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

Представляется, что требование направления отчета не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным, повлечет неполноту данных. Тем более это будет касаться операций с использованием платежных карт, эмитированных за пределами территории Российской Федерации. То есть эквайринговых операций, так как эквайрер узнает о таких операциях, как правило, от эмитента, через платежную систему и гораздо позднее.

Общие рекомендации по обеспечению банкоматов даны в приложении к письму Банка России от 01.03.2013 № 34-Т «О рекомендациях по повышению уровня безопасности при использовании банкоматов и платежных терминалов»: