Мошенничество в платежной сфере

2. Деяния, предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой либо лицом с использованием своего служебного положения, а равно причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, — наказываются ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере от ста тысяч до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до трех лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, если они повлекли тяжкие последствия или создали угрозу их наступления, — наказываются лишением свободы на срок до семи лет.

В таблице 4.6 приведено максимальное наказание, предусмотренное по части 1 (неквалифицированные преступления) и по максимально квалифицированной части.

Таблица 4.6. Меры наказания за противозаконные деяния в сфере платежных карт

Анализ показывает, что законодатель не видит большой общественной опасности, кроме статьи 187 УК РФ (Фабрики), в противозаконных деяниях в сфере платежных карт. Только максимально квалифицированные преступления признаются тяжкими. Но чтобы предъявить такое обвинение, следствию необходимо обладать определенными доказательствами, которые зачастую можно получить только в рамках оперативно-следственных мероприятий по уже возбужденному уголовному делу. Первоначальное выявление преступления, как правило, дает основания возбудить уголовное дело по неквалифицированной части соответствующей статьи Уголовного кодекса. И только потом, в ходе расследования уголовного дела могут появиться доказательства, дающие основания изменить квалификацию на более тяжкую статью (часть) УК РФ.

Рассмотрим вопросы квалификации несанкционированного использования платежных карт или их реквизитов, а также использования поддельных платежных карт.

По статье 158 УК РФ (Кража) квалифицируются хищения денежных средств из банкомата при помощи утраченных (утерянных, украденных, временно выбывших из владения законного держателя) или поддельных платежных карт. Решение о квалификации деяний в пользу кражи мотивируется тем, что отсутствует лицо (человек), которое вводится в заблуждение (обман), так как банкомат (механизм) нельзя обмануть.

По статье 159.3 УК РФ (Мошенничество с использованием платежных карт) квалифицируется приобретение товаров в торгово-сервисных предприятиях или получение денежных средств в пунктах выдачи наличных с использованием утраченных или поддельных платежных карт. Обязательными признаками данного преступления являются наличие платежной карты (вещь), а также обман уполномоченного работника (человека).