Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег

2. Правила продажи дорожных чеков

2.1. Ознакомить клиента с Базовыми тарифами Банка по продаже дорожных чеков.

2.2. Проверить документ, удостоверяющий личность клиента.

2.3. Подобрать дорожные чеки нужного эмитента на сумму, которую желает получить клиент.

2.4. Попросить клиента внести денежные средства.

2.5. Оформить квитанцию (соглашение) о покупке дорожных чеков, которая заполняется печатными буквами латинским шрифтом. В квитанции (соглашении) необходимо указать следующую информацию:

– агентский код Банка – ХХХХХ;

– название и адрес Банка;

– фамилию и имя клиента;

– адрес местожительства клиента;

– дату совершения операции;

– валюту дорожных чеков;

– номера, количество и номинал дорожных чеков;

– сумму дорожных чеков в разбивке по номиналу;

– общую сумму проданных дорожных чеков;

– сумму комиссии Банка (если взимается);

– общую сумму совершенной операции.

– курс обмена (если дорожные чеки продаются за валюту, отличную от валюты чеков).

2.6. Оформить реестр и документ, подтверждающий проведение операции в соответствии с Инструкцией «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» от 28 апреля 2004 г. № 113-И (с учетом изменений и дополнений).

При продаже за безналичную иностранную валюту или за безналичные рубли получить от исполнителя, обслуживающего физических лиц, и проверить следующие документы:

– мемориальный ордер по выдаче ценностей в двух экземплярах;

– заявление клиента с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц.

При продаже дорожных чеков в операционных кассах Банка без права валютно-обменных операций получить от исполнителя, обслуживающего физических лиц, и проверить следующие документы:

– мемориальный ордер по выдаче ценностей в двух экземплярах;

– приходный валютный ордер в двух экземплярах;

– заявление клиента с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц.

2.7. Предложить клиенту поставить свою подпись шариковой ручкой на каждом дорожном чеке и квитанции (соглашении) о покупке в специально отведенном месте.

Примечание: Запрещается использовать фломастеры или ручки со стирающимися чернилами. Подпись не должна представлять собой написанную печатными буквами фамилию и не должна включать слов: мистер, миссис, господин и т. п.

2.8. Проверить наличие подписи клиента на каждом дорожном чеке и квитанции (соглашении) о покупке.

2.9. Выдать клиенту дорожные чеки, третий экземпляр квитанции (соглашения) о покупке вместе с инструкцией по получению возмещения в случае утраты чеков и документ, подтверждающий проведение операции с чеками (п. 2.6 настоящей Инструкции).

Примечание: Кассир, вручая дорожные чеки клиенту, обязан информировать клиента о порядке их использования (условия хранения, необходимость нанесения второй подписи только при предъявлении их к оплате, действующие правила возмещения при их утрате). Дорожные чеки подлежат обязательному письменному декларированию на таможне при их вывозе из Российской Федерации. При этом следует особо подчеркнуть необходимость хранения квитанции отдельно от дорожных чеков по условиям безопасности. Одновременно клиенту должно быть объяснено, что квитанция и инструкция дает дополнительную информацию о порядке возмещения в случае утраты дорожных чеков. Кроме того, отсутствие квитанции может привести к задержке и/или невыплате возмещения в случае утраты дорожных чеков.

2.10. Реестр и второй экземпляр квитанции (соглашения) о покупке поместить в кассовые документы дня.

2.11. Копию реестра, первый экземпляр квитанции (соглашения) о покупке передать не позднее следующего рабочего дня в Отдел чеков (в филиале – исполнителю, обслуживающему физических лиц).

2.12. При продаже дорожных чеков в операционных кассах без права валютно-обменных операций первый экземпляр приходного валютного ордера, первый экземпляр мемориального ордера по выдаче ценностей вместе с заявлением в качестве приложения к нему помещается в кассовые документы дня. Второй экземпляр приходного валютного ордера и мемориального ордера по выдаче ценностей передать исполнителю, обслуживающему физических лиц.