Руководство по управлению финансами, или Сделай это сам

Дебиторскую задолженность можно продать – но Вы получите потери в деньгах и в отношениях с дебитором.

Кредиторская задолженность – это не Ваши деньги, которые Вы пока используете.

Просроченная кредиторская задолженность – это риск потери отношений и бизнеса.

Деньги завтра стоят дешевле, чем сегодня, если Вы их ждете.

Деньги завтра стоят дешевле, чем сегодня, если Вы их отдаете, при условии, что они у Вас работают.

Место для заметок

Кто на Вашем предприятии отвечает за регулярную сверку расчетов с контрагентами?

______________________________________

Как Вы учитываете дебиторскую задолженность?

______________________________________

Кто отвечает за истребование дебиторской задолженности?

______________________________________

Как Вы учитываете кредиторскую задолженность?

______________________________________

Кто отвечает за расчеты с кредиторами?

______________________________________

После сборки обработать напильником

Сейчас мы поговорим о том, как оценить итоговый результат работы Вашего предприятия, используя данные по его ресурсам, ценностям, сложившимся задолженностям имея показатели на начало и конец периода.

1. Как собрать вместе: ресурсы, доходы, задолженности?

Для следующего шага Вам нужно взять лист бумаги и по вертикали разделить его на две равные половины. Вверху листа напишите – БАЛАНС. В левую половину Вам следует выписать по порядку: первую группу ресурсов с их стоимостью, затем третью группу ресурсов (сырье, материалы, комплектующие), добавить дебиторскую задолженность с учетом Вашей работы по оценке (над ней), и денежные средства.

Получившаяся в результате сложения сумма отражает имеющиеся товарно-материальные и финансовые ценности Вашего бизнеса на контрольную дату.

В правую часть листа Вам нужно выписать все задолженности Вашего бизнеса, на дату, что и при заполнении левой части. Это обязательства Вашего бизнеса. Очень важно контролировать даты, чтобы один и тот же ресурс не был учтен два, или более раз. Проверьте получивший список.