Русский Newsweek №39 (306), 20 - 26 сентября 2010 года

В прошлый понедельник Козловский рассказывал о своих приключениях журналистам. По его мнению, похищение организовали либо кредиторы, либо коллекторы, которым те переуступили долги: «Люди, глядя на цифру общего долга, думают: а там, небось, осталось будь здоров сколько. А дай-ка попробуем что-нибудь [еще получить]». При этом он много рассказывал о своих непростых отношениях с банком «Траст», который, по его словам, «ведет себя крайне агрессивно». «Мы находимся в постоянно напряженных отношениях, — говорил Козловский. — Но я не хочу сказать, что думаю на них».

Организовать похищение мог кто угодно. По крайней мере, структуры Козловского задолжали 15 банкам. Конечно, банкиры сами хороши — выдавали кредиты под очень сомнительные залоги. «Приезжали из банков на объект и вдруг обнаруживали, что на него нет документов. А где они? Банкирам отвечали: не успели, но вот вам телефончик, вы сами как-нибудь оформите», — рассказывает генеральный директор информационного портала Auto-Dealer.ru Олег Дацкив. Или по документам площадь объекта была 1000 квадратных метров, а на самом деле — 100. «Кредиты давали под серые документы», — заключает Дацкив. На экономику компании вообще никто не смотрел. До кризиса банкиры слишком активно охотились за крупными заемщиками.

В начале октября 2007 года банк «Уралсиб» выдал входившей в «Инком-Авто» компании «Белгород-Оскол» кредит на $18млн. На следующий день ООО «Белгород-Оскол» перевело все деньги на свой счет в банке “Зенит” и сразу же выдало займ на те же $18 млн в пользу компании «ОРСИО Солюшнз корпорейшн» (ORSiO Solutions Corporation) — офшору на Британских Виргинских островах, принадлежащему на 100% Дмитрию Козловскому. «Более “токсичного” должника у нас не было», — говорит один из банкиров.

Когда в 2008 году холдинг Козловского из дорогого клиента превратился в неблагонадежного заемщика, банки ринулись в суд. «Под один и тот же актив привлекалось финансирование от разных банков — одни финансировали под ипотеку недвижимости, другие выдавали кредиты под залог долей и акций компаний, которые владели этой недвижимостью. В итоге интересы банков-кредиторов, не получивших возврат займов и кредитов, пересеклись в судах», — говорит руководитель юридического департамента банка «Траст» Андрей Дроздов.

И банкиры стали выяснять, что же представляет собой компания «Инком-Авто».

Бизнес Дмитрия Козловского состоял из двух больших блоков, которыми управляли офшорные компании — Loughran Enterprises Ltd. (зарегистрирована на Кипре) и Auto Motors Company (остров Джерси), рассказывает юрист, который по заказу банков разбирался в делах бизнесмена. Первая владела примерно 50 компаниями, у которых на балансе была разнообразная недвижимость. Вторая непосредственно занималась продажей автомобилей.

«Траст» выдал бизнесмену кредит в $37,5 млн под залог 75% компании Loughran Enterprises Ltd., то есть, как полагали в банке, под залог недвижимости «Инком-Авто». Когда «Инком-Авто» не вернул кредит, к «Трасту» перешел пакет в кипрской компании. «Не понимаю, что им еще надо», — недоумевает Козловский. Тут и выяснилось, что недвижимость как физический актив заложена в других банках, например, в «Уралсибе». Аналогичная ситуация возникла и в Киеве, где недвижимость была заложена в «Укрэксимбанке». Обычно Козловскому удавалось под один и тот же объект получить кредит дважды или даже трижды. Об этом говорит руководитель другого автодилерского центра: «Все на рынке знают, что Козловский как минимум дважды закладывал свои объекты».

Огромные деньги, которые были выжаты из банков, должны были где-то осесть, рассказывает юрист, работавший на кредиторов Козловского: «Деньги выводились за границу на офшорные компании, а потом инвестировались в российские проекты».

ЛИЧНЫЕ ПРОЕКТЫ

Пока «Инком-Авто» закрывал свои автосалоны и увольнял 3000 сотрудников, юристы компании занимались другими делами. Они переоформляли на другую компанию фирмы, которые принадлежали Loughran Enterprises Ltd. и имели на своем балансе перезаложенные активы.

«С декабря 2008 года по июль 2009 года большинство из 50 дочерних компаний, которыми владела Loughran Enterprises Ltd, были незаконно переоформлены на другую офшорную компанию — Ballhause Trading Ltd. Конечным бенефициаром этой фирмы на момент переоформления долей компаний являлся Дмитрий Козловский», — утверждает Дроздов из «Траста». Когда это стало происходить, «Траст» обратился в правоохранительные органы. «Похищенные компании удалось вернуть. Вот только у этих фирм, кроме долгов, ничего не осталось», — говорит представитель «Траста».