Русский Newsweek №40 (307), 27 сентября - 3 октября 2010 года

Эта практика особенно распространилась при покойном главе МВД Дагестана Адильгирее Магомедтагирове. Новое руководство республики и МВД к таким методам отнеслось не столь лояльно. Начальник республиканского УБЭПа Сааду Саидов — его людей подозревают в проведении подобных операций — недавно подал заявление об уходе. Источник, близкий к МВД Дагестана, говорит, что Саидова специально завалили на переаттестации. Впрочем, судя по истории с Козловским, схема, возможно, не умерла, а работает теперь в других видах бизнеса.

«ТОКСИЧНЫЙ» ДОЛЖНИК

В прошлый понедельник Козловский рассказывал о своих приключениях журналистам. По его мнению, похищение организовали либо кредиторы, либо коллекторы, которым те переуступили долги: «Люди, глядя на цифру общего долга, думают: а там, небось, осталось будь здоров сколько. А дай-ка попробуем что-нибудь [еще получить]». При этом он много рассказывал о своих непростых отношениях с банком «Траст», который, по его словам, «ведет себя крайне агрессивно». «Мы находимся в постоянно напряженных отношениях, — говорил Козловский. — Но я не хочу сказать, что думаю на них».

Организовать похищение мог кто угодно. По крайней мере, структуры Козловского задолжали 15 банкам. Конечно, банкиры сами хороши — выдавали кредиты под очень сомнительные залоги. «Приезжали из банков на объект и вдруг обнаруживали, что на него нет документов. А где они? Банкирам отвечали: не успели, но вот вам телефончик, вы сами как-нибудь оформите», — рассказывает генеральный директор информационного портала Auto-Dealer.ru Олег Дацкив. Или по документам площадь объекта была 1000 квадратных метров, а на самом деле — 100. «Кредиты давали под серые документы», — заключает Дацкив. На экономику компании вообще никто не смотрел. До кризиса банкиры слишком активно охотились за крупными заемщиками.

В начале октября 2007 года банк «Уралсиб» выдал входившей в «Инком-Авто» компании «Белгород-Оскол» кредит на $18млн. На следующий день ООО «Белгород-Оскол» перевело все деньги на свой счет в банке “Зенит” и сразу же выдало займ на те же $18 млн в пользу компании «ОРСИО Солюшнз корпорейшн» (ORSiO Solutions Corporation) — офшору на Британских Виргинских островах, принадлежащему на 100% Дмитрию Козловскому. «Более “токсичного” должника у нас не было», — говорит один из банкиров.

Когда в 2008 году холдинг Козловского из дорогого клиента превратился в неблагонадежного заемщика, банки ринулись в суд. «Под один и тот же актив привлекалось финансирование от разных банков — одни финансировали под ипотеку недвижимости, другие выдавали кредиты под залог долей и акций компаний, которые владели этой недвижимостью. В итоге интересы банков-кредиторов, не получивших возврат займов и кредитов, пересеклись в судах», — говорит член совета директоров и исполнительный директор НБ «Траст» Андрей Дроздов.

И банкиры стали выяснять, что же представляет собой компания «Инком-Авто».

Бизнес Дмитрия Козловского состоял из двух больших блоков, которыми управляли офшорные компании — Loughran Enterprises Ltd. (зарегистрирована на Кипре) и Auto Motors Company (остров Джерси), рассказывает юрист, который по заказу банков разбирался в делах бизнесмена. Первая владела примерно 50 компаниями, у которых на балансе была разнообразная недвижимость. Вторая непосредственно занималась продажей автомобилей.

«Траст» выдал бизнесмену кредит в $37,5 млн под залог 75% компании Loughran Enterprises Ltd., то есть, как полагали в банке, под залог недвижимости «Инком-Авто». Когда «Инком-Авто» не вернул кредит, к «Трасту» перешел пакет в кипрской компании. «Не понимаю, что им еще надо», — недоумевает Козловский. Тут и выяснилось, что недвижимость как физический актив заложена в других банках, например, в «Уралсибе». Аналогичная ситуация возникла и в Киеве, где недвижимость была заложена в «Укрэксимбанке». Обычно Козловскому удавалось под один и тот же объект получить кредит дважды или даже трижды. Об этом говорит руководитель другого автодилерского центра: «Все на рынке знают, что Козловский как минимум дважды закладывал свои объекты».

Огромные деньги, которые были выжаты из банков, должны были где-то осесть, рассказывает юрист, работавший на кредиторов Козловского: «Деньги выводились за границу на офшорные компании, а потом инвестировались в российские проекты».

ЛИЧНЫЕ ПРОЕКТЫ

Пока «Инком-Авто» закрывал свои автосалоны и увольнял 3000 сотрудников, юристы компании занимались другими делами. Они переоформляли на другую компанию фирмы, которые принадлежали Loughran Enterprises Ltd. и имели на своем балансе перезаложенные активы.