Сделки и обязательства: Настольная шпаргалка казахстанского предпринимателя

Кейс: Договор был заключен с партнером без проверки его платежеспособности, деловой репутации и ликвидности компании.

Риск: В первую очередь, конечно же, возникает риск неисполнения обязательств по оформленной сделке со стороны недобросовестного партнера. В итоге, пострадавшая сторона может не только не получить оговоренный товар или услугу, но и лишиться возможности возвратить назад уже свои же ресурсы. И речь не только о финансах. Помимо экономических убытков, может быть затрачено колоссальное время: сначала на ожидание исполнения обязательств контрагентом, а после, на длительную процедуру урегулирования споров и возможные судебные процессы. Помимо этого,  рассматриваемая ошибка  может нанести ущерб и деловой репутации. В особенности, это последствие ярко просматривается на примере привлечения ненадежных поставщиков комплектующих, субподрядчиков  или соисполнителей, когда пострадавшая сторона имела параллельные обязательства перед третьим лицом, но не смогла их исполнить по причине безответственности своего партнера.

Шаг 1. Проверка правоспособности

Факт регистрации юридического лица в уполномоченном органе может быть проверен с помощью портала “Электронного правительства” . Также можно получить информацию о составе участников юридического лица и о многих других данных: от совершенных в последнее время регистрационных данных до наличия обременений, наложенных на долю юридического лица. Правоспособность индивидуальных предпринимателей может быть проверена на портале Комитета государственных доходов.

Шаг 2. Проверка платежеспособности 

Информация об уплате налогов и других обязательных платежей не является налоговой тайной. В то же время, по ней можно сделать выводы об исполнении контрагентом налоговых обязательств, наличию у него имущества, на которое в случае возникновения спора, возможно наложить взыскание (при наличии информации в графах “Налог на имущество”, “Земельный налог”, “Налог на транспортные средства”). Получить сведения можно, как и в случае с проверкой правоспособности ИП на портале Комитета государственных доходов.

Шаг 3. Проверка репутации и наличия неисполненных обязательств

Оценить репутацию потенциального партнера можно по количеству судебных разбирательств с его участием в качестве ответчика. Чем их больше, тем более логичным кажется наличие факта частого пренебрежения контрагентом договорными обязательствами. Убедиться в этом поможет сервис “Судебный кабинет”.

Но, помимо репутации важно также понимать, мотивируют ли партнера судебные процессы к последующему исполнению обязательств или возврату средств. Здесь стоит дополнительно упомянуть и о том, что не все взыскания осуществляются в судебном порядке. По бесспорным обязательствам уже несколько лет практикуется исполнительная надпись нотариуса, которой не увидеть в “Судебном кабинете”. Однако, узнать о ней и получить информацию об общей сумме дебиторской задолженности контрагента можно при помощи “Реестра должников и запретов”.

2. Не определен момент признания оплаты по договору

Кейс: При заключении договора Стороны не определили в какой момент товар или услуга считаются оплаченными.

Риск: В случае, если в вопросе факта оплаты между сторонами возникнет спор (а вероятность его возникновения крайне высока), он сможет быть разрешен только в судебном порядке. В то же время, дать четкую правовую позицию суда в данном случае не представляется возможным, поскольку каждый судья рассматривает вопрос по своему внутреннему и субъективному убеждению. Обеим сторонам придется тратить временные и финансовые ресурсы на отстаивание своих позиций. Например, если плательщик исполнил свои обязательства, а получатель по тем или иным причинам не получил средства: для судьи будет важно установить причины незачисления средств и факт их отправки, потребуется сделать не один запрос в банк

и заслушать мнение каждой стороны договора. Пока будет длиться процесс, существует вероятность, что товар или услуга не будет поставляться или оказываться, что приведет к убыткам, да и сам факт судебного спора не сможет не затронуть деловую репутацию.