Сделки с недвижимостью. Защита от криминала и недобросовеcтных партнеров

Самая серьезная проблема, с которой можно столкнуться при экспертизе паспорта РФ – получение документа на внешне похожего человека (двойника) продавца. Тут возможен случай как и откровенного сговора мошенников с работниками паспортного стола (на конец 2015 года стоимость подобных «услуг» в Москве составляла 600–800 тыс. руб., подробнее об этом см. главу 7), так и элементарная невнимательность последних, особенно в «горячие денечки» конца 2003 года, когда шла кампания замены старых паспортов СССР – аферисты приводят в паспортный стол или иной уполномоченный орган типа МФЦ двойника, который заявляет, что потерял паспорт. Такие вещи проходят чаще всего с пожилыми людьми. Также возможен и самый простой случай: аферисты завладевают паспортом «оригинала», т. е. собственника, и элементарно подбирают похожего человека.

Внимание! Приняв решение совершать сделку, обязательно попросите вашего оппонента предъявить паспорт и тщательно сличите его внешность с фотографией!

В случае возникновения малейших сомнений или неадекватного поведения клиента для проверки его личности необходимо обращаться в профессиональную службу безопасности: сотрудник СБ или детективного агентства имеет возможность сравнить фотографию (даже с копии паспорта, которую попросите сделать), с карточкой формы 1 в учетном деле паспортного стола и обнаружить двойника (профессионал, обученный работать с методиками «словесный портрет» и «фоторобот», это легко сделает). Естественно, что Вы тоже должны иметь при себе свой паспорт и аналогично предъявить его по требованию других участников сделки.

Как показала практика, и среди паспортов РФ образца 1997 года встречаются документы, выданные незаконно (например, при задержании или обыске у гражданина могут оказаться два или даже три новых паспорта на разные фамилии). Наиболее надежны документы, выданные в Москве (серии 45), а также Подмосковье (серия 46, кроме отдаленных районов области, где возможно «купить прописку»). Далее следуют, в порядке убывания надежности, паспорта, полученные в областях Центрального и Северо-Западного федеральных округов, на Урале, в Сибири и Дальнем Востоке (кроме национальных округов); в Поволжье и на юге России. Самыми ненадежными считаются паспорта из национальных республик, включая приволжские, а также выданные в регионах Северного Кавказа. Последние две группы документов (нацреспублики и Кавказ) подлежат, безусловно, профессиональному контролю подлинности, который выполняется силами работников служб безопасности риэлторских фирм, детективными агентствами, а также при помощи действующих сотрудников правоохранительных органов. При этом особое внимание следует обращать на тех собственников недвижимости, которые получили паспорт в другом регионе и затем приобрели предлагаемый к продаже объект – именно по такой схеме чаще всего совершаются аферы.

Кроме того, Вы можете столкнуться с паспортами, выданными либо гражданам непризнанных государств (Абхазия, Южная Осетия, Приднестровье), либо, начиная с 2014 г., в Крыму и Севастополе. Как показывает практика, в собственниками объектов недвижимости, у которых такие паспорта, лучше не связываться (исключение составляют сделки в «домашнем» регионе).

При неквалифицированно подготовленном мошенничестве можно столкнуться с такими примитивными способами подделки паспорта, как переклейка фото, перестановка страниц с других паспортов, поддельные штампы о прописке, браке и расторжении брака, изготовленные без применения спецкраски, кустарное нанесение (накатка) серии и номера на тех страницах, где их не предусмотрено. Указанные методы подделки паспортов легко выявляются при органолептическом контроле документов (см. Видеоприложение 2) и свечении страниц в ультрафиолетовых лучах. В настоящий момент на сайте ФМС России (fms.gov.ru) появился в открытом доступе бесплатный (и без регистрации) сервис проверки действительности паспортов, которым может воспользоваться любой гражданин.

3.2. Проверка клиента по базам данных

Формально базы данных, о которых пойдет речь ниже, закрыты для рядовых граждан, однако, имея знакомых в правоохранительных органах или обратившись в детективное агентство или службу безопасности риэлторской фирмы (расценки на подобные услуги приведены в Видеоприложении 3), можно получить всю необходимую информацию. Итак, типовая проверка проводится по следующим базам:

• центральное адресное бюро ГУ МВД (ЦАБ)