Цифровая революция. Преимущества и риски. Искусственный интеллект и интернет всего

Эти случаи показали, что финансовые посредники и инфраструктуры, которые террористические группы традиционно использовали для перемещения денег, такие как нелицензированные сети MSBs и hawala, начали принимать криптовалюту. Блокчейн-анализ позволил дополнительно исследовать кампании пожертвований, которые террористические группы проводят в социальных сетях, а также более крупные базовые финансовые сети, которые облегчают их работу. Удалось выявить, кто отправляет, кто помогает отмывать средства, товары и услуги, которые они покупают с помощью этих средств, и многое другое.

Сотрудничество – ключ к борьбе с финансированием терроризма с использованием криптовалюты

Важный урок из дела Bitcoin Transfer – это то, что произошло после него. После того, как агенты США определили сирийскую службу как центр деятельности по финансированию терроризма, агентства в других странах по всему миру смогли расследовать связанные с ней подозрительные транзакции и раскрыть новые схемы финансирования терроризма.

Прогнозы криптопреступлений

Криптоиндустрия – это захватывающая отрасль, потому что она постоянно развивается. Однако так же, как индустрия криптовалюты, постоянно развиваются и злоумышленники, совершающие преступления, связанные с криптовалютой.

DeFi будет играть большую роль в криптопреступности

Как упомянуто выше, популярность DeFi в 2020 году резко возросла. В общей сложности в 2020 году на платформы DeFi было переведено незаконной криптовалюты на сумму более $38 млн, при этом ежемесячная цифра в целом растет в течение года.

Криптоаналитики ожидают, что использование DeFi платформ киберпреступниками для отмывания денег увеличится и впоследующие годы. Такие платформы DeFi, как децентрализованные биржи, хотя и существуют уже много лет, но в 2020 году стали популярны во многом благодаря улучшениям в пользовательских интерфейсах, которые значительно упростили их для относительно неопытных пользователей криптовалюты. Это, в свою очередь, привело к большей ликвидности, что сделало платформы DeFi еще более привлекательными, создав эффект маховика, который привел к еще большему росту. Эти тенденции сохранятся и впоследующие годы, что только сделает DeFi более привлекательным для преступников.

Больше децентрализации на рынках DarkNet

Децентрализация рынка DarkNet – еще одна тенденция, которую можно было наблюдать в 2020 году и которая, вероятно, сохранится далее. В 2020 году обанкротилось больше рынков, чем когда-либо в истории, и не из-за Covid-19. Усилилась конкуренция между рынками DarkNet, некоторые из которых инициировали атаки типа «отказ в обслуживании» (DоS) против конкурирующих рынков, а другие – стали использовать мошенничество, что значительно снизило доверие покупателей. В то же время правоохранительные органы закрывают все больше рынков и сажают администраторов в тюрьму, в результате чего администраторы рынка, которые, получая за риск примерно 5 % комиссионных от продаж, все менее желают продолжать свою работу.

Но новая децентрализованная модель, воплощенная в платформах, подобных Televend, может решить многие из этих проблем для рынков DarkNet. В дальнейшем такие платформы, как Televend, вероятно, будут расти и увеличивать долю общего дохода рынка DarkNet, поскольку их децентрализованный характер делает их более устойчивыми к атакам со стороны правоохранительных органов и конкурирующих рынков.

Биржи будут более внимательно относиться к другим услугам, поскольку соблюдение требований, основанных на оценке рисков, становится нормой

Традиционно слишком многие биржи полагались на публично заявленные политики KYC и AML (противодействие отмыванию денег) других криптовалютных сервисов (включая другие биржи) при оценке своих рисков. Эта политика на сегодняшний день уже проверена, и многие биржи будут относиться к ней как к обязательной для безопасной работы. Но этого уже мало в эпоху, когда институциональные доллары перетекают в криптовалюту. Независимо от того, покупают ли они собственную криптовалюту в качестве инвестиций, предлагают ли услуги по хранению или принимают криптовалютные компании в качестве банковских клиентов, основные финансовые учреждения будут нуждаться в обеспечении соблюдения более строгих требований, чем отдельные криптовалютные компании. Это означает, что они не будут доверять политике безопасности, а вместо этого будут настаивать на полной прозрачности.