Цифровая революция. Преимущества и риски. Искусственный интеллект и интернет всего

Биржи и другие компании, занимающиеся криптовалютой, которые хотят работать с финансовыми учреждениями, должны будут последовать их примеру и с равной строгостью оценить своих собственных контрагентов. Усиление контроля со стороны криптовалютных бирж может несколько снизить уровень преступности, так как властям будет сообщено о большем количестве правонарушителей, и они будут остановлены. В итоге усилия бирж также должны устранить некоторые стимулы к использованию криптовалюты в преступной деятельности, поскольку киберпреступникам станет намного сложнее конвертировать криптовалюту в наличные, если они не смогут использовать биржи.

Что надо делать в России для предотвращения роста криптопреступлений

Росфинмониторинг разработал цифровой сервис, который позволит отслеживать преступные транзакции в криптовалюте, заявил в феврале 2021 года глава ведомства Юрий Чиханчин на встрече с президентом России Владимиром Путиным. «Наркодельцы активно используют электронные системы платежей и криптовалюту. Мы совместно с правоохранительными органами и Академией наук в первую очередь разработали цифровой сервис, который позволяет нам анализировать криптотранзакции. Это даст нам возможность отслеживать эти транзакции в криптовалюте».

Глава Росфинмониторинга рассказал, что данный механизм называется «прозрачный блокчейн». «Это как раз механизм, который позволит нам увидеть все движения с криптовалютой…»

Создание такого сервиса развивает рекомендации FATF 2020 года для финансовых регуляторов о создании профилей криптовалютных пользователей для выявления преступной деятельности.

Естественно, только созданием сервиса в финразведке проблему не решить. Необходимы комплексные, скоординированные усилия всех правоохранительных органов, спецслужб и финансовых организаций по профилактике и борьбе с криптопреступностью.

Остро стоит вопрос о кадрах. Важно в короткие сроки подготовить достаточное число специалистов. Пока борьбе с этим новым видом преступности нигде предметно не учат.

Следует максимально активно использовать международную законодательную и организационную практику.

Так, с января 2021 года в Германии вступило в силу дополнение к четвертой директиве Евросоюза о борьбе с отмыванием денег. Его называют «законом о противодействии легализации криминальных доходов через криптовалюту». Целесообразно изучить, насколько полезны положения этого документа для российской правоприменительной практики. Нельзя откладывать создание специализированных подразделений в правоохранительных органах по борьбе с преступлениями в сфере криптовалют. В Южной Корее, например, подобное подразделение действует с 2019 года.

Ясно одно. Откладывать решение этих проблем нельзя.

4.4. NFT: экзотический цифровой актив или инструмент криминальных сделок?

Цифровая революция опять преподносит сюрпризы. Среди цифровых активов стали быстро популярными так называемые «невзаимозаменяемые токены» или NFT (токен – это некий аналог ценных бумаг в цифровом виде, или распределенная база данных, которая содержит информацию обо всех транзакциях, проведенных участниками системы – прим. авторов).

Летом 2021 года в интернете и печатных СМИ появились сообщения о том, что Государственный Эрмитаж объявил о начале продаж собственных NFT на Binance. (Binance – лидер рынка бирж криптовалют – прим. авторов). Коллекция, которую представил музей, создали на основе изображений, хранящихся в учреждении. В серию вошли цифровые воспроизведения «Мадонны Литта» Леонардо да Винчи, «Юдифи» Джорджоне, «Куста сирени» Винсента Ван Гога и другие.

Стартовая стоимость каждого токена – $10 000 в стейблкоине BUSD. Деньги, которые были выручены от продажи, поступили в Эрмитаж. Принять участие в аукционе смогли все пользователи Binance. Общий объем вырученных средств по результатам продаж составил около $450 000. Самым дорогим лотом оказалась NFT на картину Да Винчи «Мадонна Литта», которая была продана за $150 000.

NFT продаются как экзотические голландские тюльпаны XVII века – некоторые за миллионы долларов. Сразу после появления NFT пошел резкий рост еженедельных их продаж в интернете. Было побито несколько рекордов, и многие люди пристально смотрят на них, задаваясь вопросом, какова будет их стоимость в будущем.

Но стоят ли NFT этих денег или шумихи? Некоторые эксперты говорят, что они – пузырь, готовый лопнуть. Другие считают, что NFT здесь для того, чтобы остаться, и что они навсегда изменят инвестирование. Но возникают и другие вопросы: а не стоит ли за новыми токенами криминальная составляющая; и как их могут использовать в преступных целях?

Что такое NFT?