Цифровой постимпериализм. Время определяемого будущего

Уже в форме капитала, который приносит своему обладателю гарантированные проценты, капитал предстает в качестве завершенного фетиша, поскольку обретает совершенно фантастическую способность создавать прибавочную стоимость как бы автоматически, вне зависимости от реалий капиталистического производства: состояния технологического базиса, уровня развития компетенций, которыми наделена рабочая сила, качества управления, позиции предприятия на рынке, характера конкуренции и др. Прибыль, извлекаемая в форме гарантированного процента, предстает в качестве фикции, как нечто совершенно мнимое, отчужденное от реальности. Одни участвуют в реальном процессе производства и извлекают из него переменную прибыль, другие просто опираются на свои права собственности и извлекают гарантированный доход. Для последних совершенно не имеют значения все реалии капиталистического производства, поскольку они существуют в узких рамках отношений между предпринимателем, нуждающимся в заемных средствах, и собственником таких средств.

Отметим, что для отношения между предпринимателем, нуждающимся в заемных средствах, и собственником таких средств, востребована функция денег как средства платежа. Эта функция позволяет осуществить кредитную сделку, посредством которой деньги превращаются в особый товар, отчуждаемый только на определенное время. Поскольку для упорядочивания и закрепления отношений между заемщиком и собственником денег в рамках указанной сделки требуется документальное подтверждение, то возникает вексель, который кладет начало масштабному и сложному процессу становления и развития организованной совокупности качественно новых мнимых форм капитала – ценных бумаг, которые самостоятельно обращаются на рынке, представляя собой феномены мира фиктивного капитала.

Оборот векселей обеспечивает создание основ финансового рынка, который в современных условиях доминирует над всеми остальными рынками. Однако не стоит недооценивать еще один эффект движения векселей – речь идет о дальнейшем преобразовании денег, то есть, об их превращении в кредитные деньги[78]. Данный эффект инициирует множество изменений в мире денег, что, в конце концов, приводит к современным цифровым деньгам, в которых мнимый характер формы глубоко отчужден от того реального содержания, которым изначально обладали деньги, обособившиеся от остальных товаров. Выделим некоторые из таких изменений в мире денег.

Во-первых, появляются новые возможности экстенсивного и интенсивного роста данного мира, поскольку процесс эмиссии уже не обусловлен необходимостью обеспечения денег золотом, и, вместе с тем, появляются новые возможности дефицитного инвестирования экономики. После заключения Бреттон-Вудского соглашения в мире была создана институциональная основа для широкой реализации указанных возможностей.

Во-вторых, происходит последовательное сближение денег с ценными бумагами, что существенно расширяет функционал денег – они становятся средствами развития финансового рынка, на котором обращаются ценные бумаги, то есть, питают их эмиссию, а также обеспечивают расширение многообразия данных бумаг. Вместе с тем, указанное сближение не приводит к полному отождествлению денег и ценных бумаг, о чем свидетельствовали, например, итоги глобальной рецессии 2008–2009 годов. Отметим, что вновь обретенная функциональная возможность денег в последние годы привлекает к себе внимание специалистов в области экономической теории[79].

Особо отметим, что расширение кредитных операций и движение векселей двояким образом воздействуют на развитие системы экономики:

– с одной стороны, расширяются возможности торговли, возрастает платежеспособный спрос, происходит оживление экономического роста;

– с другой стороны, рынок наполняется так называемыми денежными товарами, то есть, самими деньгами и ценными бумагами, начиная с простых векселей и завершая опционами, фьючерсами и др. Такое наполнение свидетельствует о становлении фиктивного капитала[80].

Что же представляет собой фиктивный капитал? Раскроем его содержание, опираясь на приведенные выше положения. Прежде всего, отметим, что развитие кредита обусловливает возникновение потребности в управлении капиталом, ориентированным на кредитные операции и обеспечивающим получение гарантированного дохода в виде процентов. В свою очередь, появление такой потребности вызывает к жизни специальные функциональные задачи управления, которые осуществляет капиталист-банкир:

– во-первых, привлечение имеющихся у участников рынка свободных денежных средств для концентрации их в рамках кредитной организации;

– во-вторых, предложение этих средств потенциальным покупателям;

– в-третьих, заключение кредитных сделок (продажа данных средств);

– в-четвертых, возврат заимствованных средств их владельцам и извлечение соответствующих процентов.