Воры. Грабители: Теория преступлений: Книга 2

4. Интеллектуалы все больше внедряются в мошеннический бизнес. Компьютер. включенный в глобальную сеть. — мощное средство мошенничества: объемы преступных махинаций с его помощью уже превосходят объемы грабежей, воровства и хищений, совершаемых традиционными криминальными способами.

4.2. ИДЕИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ГРАБЕЖЕЙ

Опыт осужденных за хозяйственные преступления мощных интеллектуалов теневой экономики был востребован и уголовным миром, и новым классом демократических управителей, попавшим в руководящие кресла из институтов и лабораторий и не имеющим опыта управления не только страной, но и учреждением. Но более всего интеллект теневиков сослужил службу криминалу, позволив, во-первых, еще в местах заключения объединиться с „хозяйственниками“, во-вторых, придать новизну и остроту своим преступлениям.

Самый известный способ экономического грабежа, помимо действий с фальшивыми „авизо“, — это когда банкир страхует все свои средства от потерь, выдает кредит клиенту под государственные гарантии, но тот исчезает, предварительно вернув банкиру половину наличными, о чем никто не знает. На основании государственных гарантий банкир получает страховку за потерю кредита. Государство выплачивает деньги вору. Другой воровской алгоритм таков. Фирма имеет липовый договор, например, с Украиной. Груз, полученный из-за рубежа, отправляется якобы в Киев; все фальшивые документы на эту операцию есть. На самом деле товар разгружается и продается в родной стране. Естественно, таможенные пошлины и налоги государству не выплачиваются. Благодаря этому чистая прибыль фирмы вместо 15 % составляет при ложном транзите 80 %. Объемы сделок — сотни миллионов рублей. Несколько операций — и фирма исчезает.

Все эти грабительские операции проводятся буквально на глазах компетентных органов, которые „стыдливо отворачиваются“, как постовой милиционер от скопления крутых иномарок. Если бы государство было заинтересовано в том, чтобы прикрыть деятельность подобных фирм, они просуществовали бы не дольше, чем киллеры, решившие обмануть своих нанимателей. Такая деятельность, как правило, прерывается после двух-трех операций. Этого оказывается достаточно, чтобы киллер рассчитался своей жизнью с заказчиком. Государство может использовать более гуманные способы по отношению к грабителям, обманывающим его, и долговечность их деятельности может быть еще короче, тем более что мировой опыт достаточно широко известен и изучен.

Идеи преступлений рождаются в голове одного талантливого стратега, реализуются им, а затем тиражируются по миру многочисленными и недалекими последователями, находящими бесконечное число жертв этих преступлений. Достаточно вспомнить „пирамидальную“ идею К. Понци, который еще в 1960-х годах в Америке создал высокодоходную компанию с выплатой 30 % годовых. Он выплачивал в конце года 300 долларов с тысячи, но эта выплата шла из денег вкладчика. Через год он собрал 20 млн. долларов и скрылся. Только с московских вкладчиков пирамидальные структуры собрали около 700 млн. долларов.

В 1996 году аферисты, действующие по этой схеме, вытряхнули кошельки и довели до нищеты несколько сотен тысяч албанских вкладчиков. В отличие от покорных и смирных россиян албанские жертвы требуют ухода в отставку правительства и власти. Одним словом, для всех воровских махинаций можно найти исторический аналог.

АМЕРИКАНСКИЕ АНАЛОГИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ГРАБЕЖЕЙ

Американский аферист А. Мур, действовавший совсем недавно, в 1980-х годах, разработал и провел две аферы с банками. Схема первой была такова:

1. Зарегистрировал на свое имя банк с практически нулевым капиталом. Главная цель этого шага состояла в получении юридического адреса банка и изготовлении красивого фирменного бланка.

2. Далее он в затрапезной конторке посадил диспетчера для телефонной и почтовой связи и ответов на звонки.

3. Используя чековые книжки на счета различных фирм, открытые якобы в этом банке, он ездил по стране и скупал дорогие вещи, расплачиваясь фальшивыми чеками этих фирм. Это типичный способ, который использовали последователи Мура в нашей стране, дуря юридические и физические лица мнимой представительностью. На первой афере Муру не повезло и он отсидел четыре года, продумав, пока сидел, еще одну аферу.

Вторая афера строилась на том, что Национальный банк в Чикаго принимал по телефону заказы на перевод денег у фирм, имеющих счета в этом банке. Ограничение состояло только в одном: банк работал по классической схеме с разделением доступа — один сотрудник принимал телефонный заказ, а второй должен был перезвонить в фирму и получить подтверждение от клиента, обменявшись цифрами кода. В этой афере Мур действовал следующим образом:

1. Завербовал одного из сотрудников, выполняющего эти операции в банке.