Жулики, мошенники, аферисты: Наставление простофилям и инструкции мошенникам: Книга 1

Мы привели эти примеры, чтобы показать удивительную закономерность: в одно время, с одинаковой идеей — „пирамида“, с огромными возможностями ее реализации, с разрешениями или без разрешений высоких организаций появляются близнецы-компании, задача которых заключается в том, чтобы от российских граждан получить максимум денег. Обвал этих событий происходил в 1993–1994 годах. Кто благословил эту акцию? Для чего это допустили? Ответов может быть много и ни одного, поскольку вопросов возникает гораздо больше, например, такого плана:

Кто начал войну в Чечне?

Кто является заказчиком громких и тихих убийств?

Кому выгодна нестабильность в стране?

Как мы упоминали выше, грабить страну могут не только „свои" граждане. Международные мошенники проявляют к нам не меньший интерес. Примечательно здесь то, что мошенники проживают в слаборазвитых странах, а обманывают они в большинстве случаев тоже мошенников, только русских. Российский банкир или предприниматель может получить письмо, например из Нигерии, примерно следующего содержания:

„Уважаемый господин…! Я и несколько моих коллег имеем большую сумму денег в американских долларах, которую мы хотим секретно от нашего правительства перевести на любой хороший банковский счет. Мы надеемся на Ваше участие и помощь в этом. (Далее следует обстоятельные объяснения, откуда у владельцев появились эти деньги, дабы убедить в отсутствии криминала). Для помощи нам от Вас требуется: название вашего банка, банковские реквизиты, номер факса и телефона, так как платежи будут осуществляться по SWIFT (телеграфные платежи через корреспондентские счета банка в других странах). Вам предлагается 30 % от перечисленной суммы. Процедура займет 10 банковских дней. Этот проект поддерживают несколько высших чиновников Министерства финансов и Центрального Банка Нигерии. Мы будем сообщать о каждом нашем шаге и готовы обеспечить Вашу встречу с официальными чиновниками для обсуждения и подписания некоторых документов от Центрального Банка Нигерии. Это дело на 100 % безопасно с нашей стороны, но оно очень конфиденциально“. В заключение номер факса и подпись, Доктор И. Аттах.

Подпись может быть и другой, но „Доктор" — обязательно. Поскольку речь идет о миллионах долларов, которые могут свалиться на счет, бизнесмен, прочитавший такое письмо, мгновенно диктует секретарю ответ и просит заказать авиабилет до Лагоса. На следующий день — факс от господина Аттаха, содержащий любезности за оперативный ответ и просьбу перечислить 5 тысяч долларов, поскольку чиновники Министерства Финансов и Центрального Банка Нигерии очень помогают в осуществлении операции и посему требуется отблагодарить их. На третий день еще одна просьба на 5 тысяч долларов — оплата налогов. Но далее — самолет, лимузин и вежливая встреча, которую обеспечивает господин Аттах в Лагосе. Два дня делового визита заполнены массой продуктивных встреч, переговоров, подписанием взаимных обязательств с высоким чиновником в Национальном банке. В заключение — просьба к Вам: оставить бланки Вашей фирмы с подписью для оформления счетов фиктивных поставок и вежливые проводы в аэропорт.

Через пару дней банкир, ожидающий получить на свой счет миллионы долларов, узнает, что, пока он летел из Лагоса, его банк перевел туда по его письменной просьбе несколько десятков тысяч долларов. Потерю уже не вернуть. По статистике, американские фирмы ежегодно теряют около 30 млн долларов от подобных фиктивных сделок. Пострадало несколько тысяч человек, а пять американцев, желавших вернуть свои деньги, из Нигерии не вернулись. Жалуются уже и российские фирмы, ущерб которых составил несколько миллионов долларов“. [12]

Есть другая разновидность мошенников, работающих за рубежом. Многие посредники иностранных фирм предлагают услуги в открытии оффшорных компаний. Таких предложений множество, и число их соответствует спросу.

Особенность, в частности, английских фирм заключается в том, что они могут не подавать декларацию о доходах в течение 20 месяцев с момента регистрации, собирая, между тем, деньги с клиентов. По прошествии этого времени фирма может спокойно закрыться и оставить доверчивых российских клиентов подсчитывать свои убытки. Тем более, что большинство иностранцев предпочитают наличные расчеты, помогая“ российским жуликам обойти кабальную налоговую систему. Вследствие этого большинство предпочитают не возбуждать судебных исков против своих зарубежных партнеров. Доверие к иностранцам у россиянина велико еще с исторических времен, хотя всевозможные международные аферисты и мелкие мошенники всегда использовали доверчивость русских. Но иностранцы, в свою очередь, почему-то тоже имеют свои склонности, отдавая предпочтение провинциальным клиентам.

„Установлено, что 6 из 10 иностранных предпринимателей — жулики или финансовые мошенники. Практика показывает, что предварительная проверка клиента обходится бизнесмену дешевле, чем потери, понесенные в результате сомнительной сделки. В качестве простейшей меры предосторожности рекомендуется обратиться в консультационную фирму с целью: