Жулики, мошенники, аферисты: Наставление простофилям и инструкции мошенникам: Книга 1

Более скромных „успехов" добились руководители других финансовых компаний. Фирма „Кейлон" под договоры о поставке автомобилей изъяла у своих клиентов 3 млрд рублей. АОЗТ „Диамантстройинвест", действуя на финансовом рынке с июня по ноябрь 1994 года, собрало у населения 4 млрд рублей. Финансово-инвестиционная корпорация. ЛЕНИН" и Торгово — инвестиционная корпорация „ЛЕНИН" (сокращенно ФИК" ЛЕНИН" и ТИК" ЛЕНИН") — изъяли у вкладчиков 8 млн долларов. Редкий случай, но организатор „ленинского" дела был позднее арестован во Франции.

Исследования в банковской сфере выявили, что 95 % сумм ущерба образуются за счет нечестности персонала и лишь 5 % — за счет действия клиентов. В 1995 году убытки коммерческих банков в России составили триллионы рублей. Убыточной оказалась деятельность более трети всех банков. Такие „успехи" достигнуты благодаря появлению новой формации мошенников-интеллектуалов, бесчестных, но умных и энергичных, принимающих на вооружение мировой опыт мошенников от бизнеса. Вследствие их вмешательства задолженность банка „Чара" по балансу на момент закрытия составляла 345 млрд рублей, по неофициальной информации еще больше — 800 млрд рублей.

Председатель правления Московского городского банка в последний день пребывания на работе перевел 6 млн долларов на счет зарубежной фирмы. Затем, забрав из кассы еще 1,5 млн долларов, обещал скоро вернуться, и скрылся. „Доход" МГБ составил около 300 млрд рублей от 20 тысяч обманутых вкладчиков. Исчезнувший председатель правления этого банка — интеллектуал, закончивший МГУ, воспитывался в семье советских профессоров-математиков.

Классический прием завлечения клиентов (ничего не предлагая им дополнительно) был построен на исторической ретроспективе фирмы. Чем дольше действует фирма на рынке, тем большее доверие ей оказывают клиенты. А если она может похвастаться вековой историей создания, это всегда служит критерием ее надежности. Руководители „Международной финансовой группы „Свиридовъ", учитывая эти психологические нюансы и использовав фамилию известного русского торговца, удачно вписались в российский рынок мошенников. Тем более, что в рекламе, как мы уже знаем, можно обещать и давать все, что угодно. Исходя из этого, в рекламном проспекте фирмы можно было прочитать следующее:

„В 1647 г. на территории Ростовской области семья Свиридовых основала хутор, где и начала торговую деятельность. В 1907 году купец X. Свиридов уехал в Австралию, где в 30-х годах в Мельбурне открыл торговую фирму, а позже в США концерн". Действуя от имени этого мощного международного концерна, московские „представители" основали фирму „Свиридовъ" с уставным капиталом аж в 50 млн рублей. Это событие произошло в мае 1994 года, а сбежали руководители фирмы уже в декабре того же года. Вместе с ними пропало более полумиллиона долларов. Одно приятно в описанном сюжете: жулики обманули жуликов — „Гермес-финанс", тоже известная своими воровскими наклонностями фирма, перечислила „Свиридову" для совместной торговой деятельности 350 млн рублей, которые, естественно, исчезли вместе со „Свиридовыми".

Нередко в этой игре, где обманом накапливаются огромные деньги, ставки оказываются столь высоки, что мошенник не успевает скрыться. При этом разменной монетой „успеха" является судьба и жизнь самого мошенника. Многие в этом случае отдают тем, кто наблюдает их „успехи", все накопленное, а некоторые даже жертвуют жизнью. Тогда история с „банкротством" не заканчивается мирно и спокойно, иногда наступает возмездие.

Первым, но не последним, примером тому может служить, в частности, Санкт-Петербургский инновационный банк, президент которого скрылся в США. Для него история закончилась неудачно. Он был убит в Америке и не сумел воспользоваться награбленными деньгами (правда, существует версия, что это была имитация убийства). Поскольку он шел первым, его опыт был неудачен. Но зато те, кто шел вслед за ним, многократно проработали технологию хищения денег и последующего „исчезновения“ и, несмотря на значительно большие объемы похищенного, скрываются уже практически безнаказанно. Список подобных афер очень велик. Успехов у них больше, чем неудач.

На фоне этого финансового беспредела необходимо знать хотя бы элементарные правила, которые позволили бы человеку ориентироваться в орде мошенников. Незадачливому вкладчику или держателю акций компании, обещающей выплатить ему необычайно высокие дивиденды или другие льготы, могут грозить такие беды:

— руководство компании скроется с деньгами инвесторов;

— компания выплатит обещанный процент, но не деньгами, а собственными ценными бумагами;

— компания не выплатит ничего.