Экономика. Для тех, кто про нее не может слышать

К сожалению, Россия сейчас аутсайдер на мировом рынке. Но это «особый аутсайдер», потенциально способный составить конкуренцию в борьбе за лидерство.

А так – противоречия между национальными и иностранными производителями в мировой экономике были и будут всегда, пока существуют национальные интересы отдельных стран. Весь вопрос заключается в организации механизма устранения или сглаживания этих противоречий.

Валютный рынок и конвертируемость валют

Важнейшая особенность международной торговли по сравнению с внутренней торговлей состоит в том, что ее обслуживают разные денежные единицы, то есть разные национальные валюты.

Каждая страна требует при этом, чтобы на ее территории все расчеты осуществлялись исключительно в национальной валюте. Только в этой валюте определяются и облагаемые налогом доходы отечественных компаний (фирм), продавших свои товары за рубеж. Из-за этого международная торговля всегда требует решения проблем двоякого характера, связанных с:

• организацией собственно купли-продажи товаров;

• валютным обеспечением торговых операций.

Например, при экспорте своей нефти в США мексиканская торговая фирма закупает ее внутри страны, расплачиваясь песо, а в Америке продает за доллары. Таким образом, фирме-экспортеру приходится решать две задачи: сбыт нефти и перевод выручки в национальную валюту, причем так, чтобы можно было покрыть все затраты и остаться с прибылью.

Зачем же создавать такие валютные «капканы» на пути международной торговли, если все страны заинтересованы в ее развитии?

Причин тому несколько:

• наличие национальной валюты облегчает правительству поиск средств для расчетов с теми, кто получает деньги напрямую от государства. К ним относятся служащие (включая армию), беднейшие граждане, получающие социальные пособия, и компании (фирмы), поставляющие товары и услуги для государственных нужд. В крайнем случае, государство может просто осуществить дополнительную эмиссию бумажных знаков;

• наличие национальной валюты позволяет государству управлять ходом дел в экономике страны;

• национальная валюта позволяет обеспечить полный суверенитет страны, ее независимость от воли правительств других стран;

• наличие собственной валюты помогает избежать «заноса» инфляции, которой «больны» валюты других стран.

Для ведения международной торговли в условиях существования разных валют человечество создало механизм взаимных расчетов между гражданами и фирмами различных стран. Обычно его называют валютным рынком.

Основа этого механизма – пропорции обмена валют, называемые валютными курсами. Валютный (обменный) курс – это цена национальной валюты. Проще говоря, это то количество денежных знаков других стран, которое надо уплатить, чтобы купить одну денежную единицу определенной страны.

7 сентября 2021 года, например, 1 доллар США стоил 73,3 рубля.

Но что определяет этот валютный курс?

Какие факторы приводят к тому, что абсолютное значение курса доллара 10 июля 2020 года составляло 70,7 рубля, а 2 ноября 2020 года – 80,6 рубля?

Многие века мировая экономика решала этот вопрос предельно просто. Вспомним, что основой национальных денежных систем служили два благородных металла: золото и серебро. Многие страны чеканили свои монеты именно из этих металлов. А посему обмен валют разных стран шел так – по весу содержащегося в них благородного металла.

А потом монеты начали вытесняться из обращения бумажными деньгами. И задача обмена национальных валют стала более сложной. Для ее решения была придумана система так называемого «золотого стандарта», существовавшая примерно полвека – с 1879 по 1934 гг.

«Золотой стандарт» – это механизм обмена национальных валют пропорционально весу золота, который объявлялся обеспечением номинала денежных знаков.

При этом идея формирования пропорции обмена валют была все та же: «по золоту». Только вместо реального обращения золота получилось обращение его представителей – бумажных денег.

В эпоху «золотого стандарта» пропорции обмена валют не менялись, или, иными словами, валютный курс был фиксированным. При этом правительства поначалу даже брали на себя обязательство гарантированно менять по желанию граждан бумажные деньги на золотые монеты.

Беда этой системы заключалась в том, что в условиях инфляции граждане предпочитали немедленно превращать обесценивающиеся «бумажки» в золото. Именно по этой причине действие классической системы «золотого стандарта» было приостановлено с началом Первой мировой войны. Дело в том, что правительства воюющих стран были вынуждены резко увеличить свои расходы. А как? Путем эмиссии ничем не обеспеченных бумажных денег, конечно же. А это немедленно спровоцировало бурную инфляцию. Правда, после окончания Второй мировой войны была сделана еще одна попытка возродить (хотя и в модифицированной форме) систему «золотого стандарта».