Несмотря на победы американцев на Северо-Западе и Юго-Западе, стратегический центр северной границы вдоль рек Ниагара и Святого Лаврентия оставался в тупике. После двух лет кампании американцам не удалось захватить и удержать ни одной канадской территории. Не менее разочаровывающей была война на море. К 1813 году огромное военно-морское превосходство Британии наконец-то дало о себе знать. Нуждаясь в американских продуктах питания в Вест-Индии и на Пиренейском полуострове, где британская армия была занята борьбой с французами, Британия поначалу оставляла американскую торговлю практически нетронутой. И всегда находились американцы, жаждущие заработать на поставках британцам. Но с декабря 1812 года Британия начала блокировать Делавэр и Чесапикское море, а к середине 1813 года распространила морскую блокаду от Лонг-Айленда до Миссисипи. Новую Англию оставили открытой до 1814 года, чтобы жители Новой Англии могли продолжать снабжать Галифакс и королевский флот на море и поощрять сепаратистское мирное движение в этой части.
К концу 1813 года почти все американские военные корабли были либо уничтожены, либо заперты в своих портах. Поскольку большинство торговых судов Америки были изгнаны из открытого моря, торговля страны оказалась фактически заторможенной. Экспорт упал с пика в 108 миллионов долларов в 1807 году до 27 миллионов долларов в 1813 году и 7 миллионов долларов в 1814 году. Импорт упал со 138 миллионов долларов в 1807 году до менее чем 13 миллионов долларов в 1814 году. Доходы правительства также упали: с более чем 13 миллионов долларов в 1811 году до 6 миллионов долларов в 1814 году. Тем не менее, нелегальная торговля с Канадой на северо-востоке и с юго-востоком через остров Амелия во Флориде, расположенный к югу от границы с Джорджией, велась очень активно, и остановить ее было нелегко. Как вспоминал один предприимчивый американский контрабандист, "люди всегда будут идти на большой риск, когда ожидается большая личная выгода". В 1813 году американский лейтенант и его солдаты попытались арестовать тринадцать предполагаемых контрабандистов, действовавших в маленьком нью-йоркском городке на границе с Канадой. Но они быстро обнаружили, что жители городка совсем не поддерживают их усилия. Контрабандистов вскоре выпустили из тюрьмы, а лейтенанта арестовали, и его командиру, генералу Пайку, пришлось внести за него залог.62
Из-за этой чрезмерной утечки Мэдисон в конце 1813 года предпринял последнюю попытку ввести эмбарго. В декабре Конгресс принял самую ограничительную меру, которую когда-либо принимал. Закон запрещал всем американским кораблям покидать порт, запрещал весь экспорт, объявлял вне закона каботажную торговлю и наделял правительственных чиновников широкими полномочиями по обеспечению соблюдения закона. Закон был настолько драконовским, что Конгрессу пришлось потратить следующие несколько месяцев на смягчение некоторых его последствий. Наконец, в конце марта 1814 года - менее чем через четыре месяца после того, как он рекомендовал ввести новые торговые ограничения, - Мэдисон, испытывавший огромное давление в связи с необходимостью возобновления торговли как по финансовым, так и по дипломатическим причинам, призвал к отмене эмбарго и Закона о запрете импорта.
Хотя в июле 1814 года произошли серьезные бои при Чиппеве и Ландис-Лейн в районе Ниагары, они оказались безрезультатными, и британцы решили перенести войну в Соединенные Штаты. Они намеревались вторгнуться в Нью-Йорк у озера Шамплейн и, воспользовавшись симпатиями Новой Англии к британцам, возможно, разрушить Союз. В качестве отвлекающего маневра, чтобы помочь вторжению в Шамплейн, они планировали подвергнуть бомбардировкам и набегам Атлантическое и Чесапикское побережья. Наконец, они намеревались начать атаку на Новый Орлеан в устье Миссисипи. После отречения Наполеона от престола в апреле 1814 года - катастрофы в глазах республиканцев - больше британских солдат и ресурсов теперь можно было направить на Америку. До сих пор американская война была для британцев нелепым побочным шоу; более того, редактор Edinburgh Review считал, что половина жителей Британии даже не осознает, что их страна находится в состоянии войны с Америкой.