Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

• получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

• обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

• внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.

2. Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ, либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (на такой территории) [33] .

С 01.01.2012 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 №361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)», который определил перечень из двух стран и территорий, которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ):

1. Исламская Республика Иран

2. Корейская Народно-Демократическая Республика

3. Операции по банковским счетам (вкладам):

• размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

• открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

• перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

• зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия.