FINOMEN ИНВЕСТИЦИЙ. Финансовая грамотность. Книга-практикум

MVP (минимально жизнеспособный продукт) – это первая рабочая версия продукта, которая позволяет пользователям увидеть в общих чертах, что именно создает команда проекта и какой ценностью это будет обладать для криптокомьюнити: это могут быть платформы для торговли криптовалютами, блокчейн-проекты, крипто-кошельки, инструменты анализа рынка и многое другое. Если у проекта есть MVP, это говорит о серьезности намерения создателей и серьезно отсеивает значительную часть криптовалют. Более того, действующий продукт быстрее привлечет пользователей в проект и вызовет спрос на монету.

Emission (эмиссия) или токеномика проекта. Токеномика проекта – это создание, распределение и использование токенов в рамках криптопроекта. Целью токеномики является создание эффективной и сбалансированной системы, которая будет стимулировать участников проекта к активному использованию криптовалюты и способствовать развитию проекта в целом. Важно понять, сколько токенов будет выпущено, как они будут распределены между участниками проекта и какова будет их стоимость. Существует ли механизм сжигания токенов: процедура уничтожения токенов для контроля инфляции и поддержания стоимости криптовалюты (как например реализовано в монете BNB)? Есть ли возможность получения пассивного дохода за счет блокировки токенов на определенный период времени? Ответы на эти вопросы помогут оценить перспективу интереса к монете и то, будут ли ей вообще когда-либо пользоваться.

В качестве примера хорошей токеномики можно привести проект Ethereum, где токены ETH используются для оплаты комиссий за транзакции в сети, а также для стейкинга и участия в управлении платформой. Это позволило создать эффективную систему, которая вывела ETH на второе место среди всех криптовалют. Примером плохой токеномики криптопроекта может служить проект QuantumArcade. Он привлек большое количество инвестиций, обещая революцию в мире блокчейн-игр. Однако, разработчики распределили большую часть токенов среди основателей и ранних инвесторов, что вызвало недовольство пользователей и привело к падению стоимости токенов. Кроме того, проект не смог предложить ничего нового на рынке блокчейн-игр и оказался провальным.

Где искать информацию о проекте для оценки WRITME? Прежде всего, это все официальные источники:

• сайт проекта и документация (например, Whitepaper);

• социальные сети (Twitter, Reddit, Telegram, Discord, YouTube);

• агрегаторы информации о криптопроектах (Coinmarketcap.com, Dropstab.com, Coingecko и др.).

Далее можно перейти к другим источникам для полноты картины:

• профили членов команды в Linkedin и других профессиональных сетях;

• интервью, статьи и публикации, связанные с проектом и ее основателями;

• блогеры, журналисты, эксперты и прочие СМИ;

• посещение конференций, митапов и офлайн-мероприятий, где выставляются разные проекты;

• простой поиск информации в Google и Yandex.

Самое главное при сборе информации обращать внимание на любые негативные сведения или скандалы, связанные с проектом. Если вы видите, что несколько источников упоминает о разводе, мошенничестве, скаме и т. д. или дают откровенно плохие отзывы о работе проекта, можно серьезно задуматься, а стоит ли вообще в него заходить?

Анализ рыночной ситуации

Фундаментальный анализ бывает двух типов.

1. Анализ отдельного крипто-проекта и его токена как перспективного к покупке.

2. Анализ всего рынка криптовалют, его конъюнктуры и благоприятной почвы для его развития. Учитывая, что рынок криптовалют молодой (в отличие от фондового рынка которому 400 лет), у людей пока есть сомнения, а стоит ли уделять ему внимание, а есть ли у него будущее, а стоит ли туда инвестировать деньги. И любое событие на рынке мгновенно сказывается на стоимости криптовалют.

Поэтому инвестору важно разделять два этих типа анализа и знать, как проводится каждый из них и какими источниками пользоваться. Если с анализом монет мы более-менее разобрались, предлагаю перейти к алгоритму оценки рыночной ситуации.

Существует набор индикаторов, который отражает текущую ситуацию на крипторынке и позволяет прогнозировать ценовые тенденции криптовалют. Обращая на них внимание, инвестор дополняет картину происходящего и формирует более полное видение ситуации на рынке криптовалют.

Google Trends

https://trends.google.com

Этот индикатор показывает, насколько сообщество заинтересовано в криптовалютах, как отдельных, так и в целом. Еще нередко Google Trends называют «индикатором хайпа». Например, по этому показателю можно узнать, действительно ли широкая аудитория заинтересована в криптовалюте или рынком двигают крупные игроки и криптоэнтузиасты.