Читаем Инвестирование в акции полностью

Выше я уже упоминал это слово, когда говорил о выборе валюты. Остановимся на этом слове чуть подробнее. Диверсификация – это деление активов по частям для уменьшения рисков. Приведу пример с фондовым рынком, предположим вы купили одну акцию Газпрома, если вдруг у акций начинаются проблемы и она падает до 50%, то вы теряете 50% своего капитала. А теперь вы диверсифицировали ваш портфель и купили не одну акцию, а 5 акций различных российских компаний: Газпром, МТС, Алроса, Яндекс и Сбербанк. Тем самым у вас в каждой бумаге получилось по 20% капитала. И если тот же Газпром упадет на 50%, то вы уже потеряете не половину ваших денег как в первом случае, а всего 10%. Вот в чем сила диверсификации. Я рекомендую держать 15-20 компаний в портфеле, больше не имеет смысла, портфель будет размываться повторяющимся компаниями одних и тех же секторов.

Но проблемы могут быть не только у одной компаний, а у целой отрасли, поэтому диверсификация по отраслям так же важна. Их конечно немного, но вот на которые стоит обратить внимание: финансовый сектор, IT технологий телекоммуникации, нефтегазовая отрасль и энергетика. Я буду показывать на примере акций Россий, так как они известны большинству из нас. Вот пример правильно подобранного российского портфеля:

МТС – телекоммуникаций

Газпром – газовая отрасль

Лукойл – нефтяная отрасль

Сбербанк, ВТБ – банковский сектор

Яндекс – IT технологий

Алроса, Полюс – добыча драг. металлов

Норникель – горные пароды.

Магнит – розничная торговля

ФСК – энергетика

И другие компаний, которые вы так старательно изучали по фундаментальному анализу, но о нем чуть позже. Я выбрал самые надежные и проверенные временем активы с высокой капитализаций, риск их банкротства минимальный, так как они захватили большую часть рынка в каждой отрасли и зарекомендовали себя с надежной стороны.

Виды активов на фондовом рынке и их доходность

Это что касается правильного выбора и составления портфеля. Теперь поговорим о выборе ценных бумаг на фондовом рынке. Вы должны понимать, чем надежнее актив, тем меньшую доходность он приносит, если актив рискованный, то доходность по нему всегда выше. Если риск ничем не оправдан, то какой от него смысл? По классике начнем с наиболее надежных бумаг до самых рискованных.

– Облигаций

– Золото

– ETF фонды

– Акций

– Фьючерсы, опционы

– IPO

У меня есть интересная статистика доходности некоторых из этих инструментов с 1998 года. Давайте посмотрим кто из них выделяется:

Рисунок 4 – Доходность различных инструментов инвестирования

Источник: https://invest-schet.ru/pochemu-aktsii/

Как мы видим, самый доходный вид инвестирования за 20 лет, это индекс Московской Биржи. А самый низкий доход имеет рублевый вклад в банке. Теперь давайте подробнее разберем каждый из них.

Облигаций

Облигации это долговая ценная бумага, похожая на депозит в банковском вкладе. Облигаций могут размещать государство, муниципальные власти и компаний, они же корпоративные. А что значит выпустить облигацию? Это значит государство берет в долг и пользуется нашими деньгами. За пользование она возвращает наши деньги с процентами сверху. Напоминает банковский вклад, только в том случае мы даем наши деньги банку. В облигациях существует более надежные эмитенты и менее. Самые надежные государственные, менее – корпоративные. Доход по облигациям называется купоном, который выплачивается заранее в уговоренную эмитентом дату. Облигации различаются по следующим критериям:

По типу дохода: дисконтная облигация(бескупонная), облигация с фиксированной процентной ставкой(купонная), облигация с плавающей процентной ставкой(купонная) и облигация с амортизаций.

По срокам: облигаций могут быть краткосрочные (до 1 года), среднесрочные (от 1 года до 3 лет) и долгосрочные (от 3 лет и выше)

Перед тем как покупать облигацию обязательно посмотрите на кредитный рейтинг эмитента. ААА – высокий уровень надежности, ССС – спекулятивные облигаций с возможным дефолтом. Кстати тот же Газпром имеет самый высокий кредитный рейтинг – ААА.

Новичкам, я бы рекомендовал остановится на государственных облигаций ОФЗ с фиксированной процентной ставкой. Сам я облигаций почти не держу так как на данный момент у них низкий купонный доход (6-8% в год), хотя и выше чем по банковским вкладам. После 2015 ЦБ РФ начал снижать процентные ставки, что привело к росту цен на облигации.

Источник: https://ru.tradingview.com

А это в свою очередь, понизило доходность по ним. Лично для меня в начале 2020 облигаций не интересны. Ведь наша основная задача обгонять инфляцию.

Золото

Перейти на страницу:

Похожие книги

Как завоевать города и страны
Как завоевать города и страны

65 % мирового ВВП сосредоточено всего в 600 городах. Филип Котлер, один из лучших экспертов по маркетингу в мире, и его брат Милтон, международный маркетинговый стратег, предлагают план действий, как лучше выбрать город для дальнейшего расширения бизнеса, подсказывают, на что стоит обратить внимание при открытии филиала, и рассказывают, почему выстраивание долгосрочных отношений с городскими властями принесет вам в будущем значительные преимущества.Эту книгу должен прочесть каждый руководитель, который хочет обеспечить рост и расширение своего предприятия. Братья Котлер справедливо указывают на все более активную урбанизацию мировой экономики и на быстрый рост городов развивающихся стран как на две ключевые тенденции, которые президенты компаний должны учитывать, чтобы оставаться лидерами и процветать в новом веке.

Милтон Котлер , Филип Котлер

Деловая литература
Системное решение проблем
Системное решение проблем

Если вы испытываете трудности при принятии верных решений, от которых многое зависит, то вы должны осознать, что вам не хватает системного подхода к решению проблем.В этой книге просто и доступно дается методика постановки проблемы, ее правильная классификация и способы решения, а также разные формы работы над ней. Вы получите конкретные рекомендации, как работать индивидуально и в команде, как в ходе реализации принятого решения преодолеть сопротивление изменениям и правильно организовать обратную связь для анализа хода работы и результатов.Описанный автором системный подход позволит накопить положительный опыт и устранить недостатки и погрешности в работе.Книга написана простым, доступным языком с использованием рисунков и таблиц, что, безусловно, облегчает восприятие. Будет интересна руководителям и менеджерам всех уровней, тем, кто каждый день принимает решения и отвечает за результат.

Юрий Николаевич Лапыгин

Деловая литература / Управление, подбор персонала / Финансы и бизнес