Инвестор за выходные. Руководство по созданию пассивного дохода

Эта стадия еще ближе к публичному размещению. Pre-IPO предоставляет инвесторам доступ к акциям многомиллиардных компаний, пока еще не ставших публичными. Сделка коммерческая, но полностью прозрачная и для покупателя, и для продавца.

На этой стадии мы с вами можем покупать доли в компаниях в ожидании их выхода на IPO. Этот способ безопаснее, чем OTC. Однако когда именно компания выйдет на IPO, неизвестно. Этот процесс может занять несколько лет. Стоит ли замораживать ваш капитал на неопределенное время, решать вам.

До 2020 г. я инвестировал через IPO. Схема настроена, прибыль идет. Но агрессивные инвестиции также важно диверсифицировать. В ближайшем будущем я намерен инвестировать и в стартапы. Весомым преимуществом Pre-IPO является возможность получить аллокацию 100 % в отличие от IPO, где процент удовлетворения заявки редко превышает 10 %.

Основатель ресурса United Traders Анатолий Радченко на предварительном интервью к моему подкасту высказался весьма лаконично: «IPO – это прошлый век».

Однако почему я пишу об этом сейчас, а не перед главой про IPO? Дело в том, что чем раньше вы вкладываете средства в стартап, тем выше риск. Бизнес-процессы еще не настроены, финансовая отчетность не проверяется аудиторами, есть множество подводных камней и высока вероятность потенциальных убытков. Именно поэтому я рекомендую начать инвестировать в стартапы только тогда, когда вы уже накопили существенный капитал с помощью ETF и IPO.

Глава 8 Зачем рисковать наполовину

Ранее я рассказывал вам про два полярных способа инвестирования: покупке паев фондов и участию в IPO. А что насчет выбора отдельных акций?

Безопасные инвестиции – это вложение в индексные фонды акций и в облигации. Некоторые начинающие инвесторы хотят заработать больше и покупают отдельные акции. На мой взгляд, это неоправданный риск. Вы едва ли сможете, не уделяя этому много времени, собрать портфель, который по доходности будет обгонять фонды. Мы ведь говорим про час в месяц. Отбором отдельных акций занимаются трейдеры, это и есть их основная работа.

Если вы хотите повысить свою доходность, при разумном уровне риска и уделяя инвестициям небольшое количество времени, лучше инвестировать через IPO. Не считайте себя умнее других. На биржах мира работают тысячи профессионалов, которые действуют куда быстрее вас. Если о росте акций какой-либо компании говорят повсюду, то вы уже опоздали. Не нужно пытаться запрыгнуть в последний вагон. В данном случае вы в нем и останетесь. Обычно после таких массовых импульсивных покупок рынок разворачивается – цена начинает падать.

Любопытную историю об отборе отдельных акций рассказал гость 85-го эпизода моего подкаста «Деловая библиотека» Владимир Савенок:

Я: В своем блоге я продвигаю пассивное инвестирование через фонды, распределение активов. Когда был кризис на фондовом рынке во время пандемии, я трубил всем: «Цены на акции падают, но все равно покупайте фонды!» Некоторые мои знакомые все же купили акции известных компаний: Facebook, McDonald’s, Apple, Tesla – и увидели быстрые результаты – 15–20 % за неделю. После чего подумали: «Блин, мы же короли этого инвестиционного мира!» Скажите с высоты вашего опыта, что ждет на самом деле таких людей? Насколько опасно так думать о себе?

Владимир: Однажды мы были в казино в Монте-Карло. Директор этого казино организовал нам экскурсию. Он сказал: «Если вы пришли в казино в первый раз и выиграли, то вы наш человек. Вы всегда будете нашим, и вы регулярно будете проигрывать. Вы оставите все свои деньги». Это верно и про людей, которые попали в эйфорию от случайного выигрыша в 15–20 %.