Как выжить и сохранить свои сбережения во время кризиса?

• инвестировать в закрытый ПИФ, инвестирующий в землю и получающий доход от роста стоимости земли, от изменения ее статуса. Данный вариант подходит тем, кто не обладает крупной суммой вложений и не желает самостоятельно заниматься управлением землей. Что касается фондов, инвестирующих в землю с целью дальнейшей ее застройки, с этим могут возникнуть проблемы из-за недостатка финансирования строительства в период кризиса. Из названия фонда будет ясно, что он инвестирует в земельные участки. Что касается его инвестиционной стратегии, лучше обратиться в Управляющую компанию, которая будет управлять этим фондом, чтобы подробнее узнать, в какого рода проекты будут инвестированы средства фонда.

...

При инвестировании в закрытые фонды инвестор также должен ориентироваться на долгосрочные вложения, то есть не на год и не на два. Кроме того, продать свою долю в таком фонде не слишком просто, поэтому, как и в случае с другими вариантами вложений в недвижимость, данный инструмент не очень ликвиден.

Но для увеличения ликвидности вы можете подобрать такой закрытый фонд, паи которого торгуются на фондовой бирже, либо есть управляющая компания, которая помогает пайщикам с продажей паев, если те захотели выйти из фонда раньше срока его окончания. Закрытые фонды могут инвестировать в земли и иную недвижимость по всей России, так что вы можете выбрать наиболее привлекательный для вас вариант. Стоит обратить внимание на подмосковные земли, земли под Петербургом, а также на районы Нижнего Новгорода, Новосибирска, Ростова-на-Дону, Краснодарского края, который еще не полностью исчерпал свой потенциал.

...

Если же вы не верите в Россию, вы можете инвестировать в аналоги закрытых инвестиционных фондов в Америке и Европе.

В Америке такие фонды называются REIT (Real Estate Investment Trust). Они тоже помогают частным инвесторам объединить свои средства для участия в строительных проектах. Такие фонды совсем не обязательно инвестируют в недвижимость в США – они могут размещать средства инвесторов и в строительные проекты в других странах, по всему миру, даже в тех странах, где частные инвесторы имеют серьезные ограничения на покупку земли или иной недвижимости. Такие фонды в большинстве своем обращаются на фондовых биржах NYSE, Nasdaq, AMEX. Инвестировать в такие фонды можно, имея всего 1–3 тыс. долларов.

Что касается зарубежной недвижимости, то сейчас, после существенного падения недвижимости в США, Испании, Великобритании, вложения в эти страны могли бы быть интересными. Например, фонды, инвестирующие в недвижимость этих стран, сильно потеряли в стоимости своих паев. На рисунке 14 представлен график динамики стоимости пая одного из таких фондов, инвестирующих в строительство комфортного жилья для зрелых по возрасту американцев.

Как видно из графика, сейчас стоимость пая этого фонда значительно упала, и можно рассчитывать на ее рост в ближайшие лет 5, после того, как финансовый кризис завершится.

Можно инвестировать в недвижимость и посредством европейских аналогов закрытым инвестиционным фондам – closed-ended funds – CEF, которые в основном инвестируют в строительные проекты в Европе.

...

Таким образом, вложения в недвижимость через фонды может быть достойной альтернативой непосредственно покупке того или иного объекта недвижимости, особенно при небольших бюджетах. Помните, что, покупая пай такого фонда, вы фактически можете стать участником сразу нескольких проектов по недвижимости, таким образом, вложив всего 2–5 тыс. долларов, вы сможете получить диверсифицированный портфель из проектов по недвижимости по всему миру.

Недвижимость за рубежом

Для тех, кто обладает капиталом от 50 тыс. долларов и более, не желает инвестировать в недвижимость в России, но не сильно верить вложениям в инвестиционные фонды, можно рассмотреть варианты приобретения недвижимости за рубежом.