Первым Калужским наместником был ген. — пор. Михаил Никитич Кречетников, который и открыл наместничество 15 января 1777 г., отпраздновав это торжество с особой помпой. Обеды, балы, концерты, маскарады, спектакли, заканчивающиеся великолепными фейерверками, следовали одни за другими непрерывной чередой. Наместник оправдал доверие Екатерины, так как с именем Кречетникова, который правил губернией до 1790 г., связано почти все, что имеется в Калуге примечательного. Город принял при нем новый вид. «Возведено было много новых построек — красивых каменных зданий. Ветхие казенные дома старого острога были снесены. Вместо них против собора было выстроено огромное двухэтажное каменное здание присутственных мест, постройка которого обошлась вчерне в 200 тысяч рублей. В это же время на счет калужского дворянства в благодарность за открытие наместничества, построено было для приказа общественного призрения каменное трехэтажное здание, занимаемое ныне мужской гимназией. Старые деревянные лавки были снесены на хлебную площадь, и вместо них на старом торгу выстроен был в готическом стиле существующий и в настоящее время каменный гостиный двор. Мясные лавки перенесены были к Березуйскому оврагу, а кузницы, бывшие до этого времени около церкви Ильи пророка, к Московским воротам. При нем же построен каменный мост, на котором было 28 каменных лавок». Были перенесены и некоторые церкви: Никольская — с площади на Козинку, Алексеевская — в Московскую Ямскую Слободу, Пятницкая — на кладбище, Жен-Мироносиц — на хлебный рынок и Космо-Демьянская за лавками — к Московским воротам. Кречетников завел и театр с 1777 г., который был первоначально на конце города, на Жировке, близ Тульской заставы, и помещался в пожертвованном купцом Т. И. Шемякиным здании. Направление многих улиц было изменено; они сделаны широкими и прямыми; проложена была новая длинная Садовая улица; новые постройки стали воздвигаться по особому Высочайше апробованному плану. Не забыто было и просвещение. В 1777 г. Кречетников учредил училище, в котором «купеческие и мещанские маломочных отцов дети, а особливо в сущей бедности осиротевшие, могли обучаться читать и писать по-российски, нотному пению и истолкованию греко-российского закона, яко первейшему всех добродетелей основанию, и, наконец, арифметике и рисованию»; в 1780 г. был открыт дворянский пансион для обучения благородного юношества математике, правилам российского слога, иностранным языкам, рисованию и танцованию. В 1784 г. вместо школы для купеческих и мещанских детей открыто было народное училище, а в 1786 г. — главное народное, впоследствии губернская гимназия. Духовное училище, из которого потом была образована семинария, было открыто еще ранее, в 1775 г. Благодаря всем этим перемещениям и постройке новых капитальных зданий, к концу царствования Екатерины II Калуга стала едва ли не самым благоустроенным провинциальным городом средней России[22].
Со времени Кречетникова произошла перемена и в нравах, обычаях и даже одежде калужских жителей; все изменилось на более культурный вид. Из прежде бывших одежд и украшений замечателен женский головной убор — кокошник. Калужские женщины были большие охотницы до жемчугу, который они ценили выше дорогих каменьев. Часто можно было видеть на купчихе жемчугу до 160 зол., ценою до 5 тыс. руб. и более. Женщины любили щеголять и кисеею, которая с шитьем покупалась иногда по 12–15 руб. за аршин.