Каждый инвестор желает знать...

• Бреттон-Вудское соглашение, заключенное в 1944 году, привело к созданию новой международной финансовой системы и международных организаций, таких как МВФ и Всемирный банк, которые до сих пор остаются под влиянием США. Соглашение также дало США возможность контролировать мировую резервную валюту и определять, какие государства получат кредиты и на каких условиях. Так США получили огромное экономическое и политическое преимущество над другими странами.

• Махинации США с повышением потолка своего госдолга, замораживанием счетов зарубежных компаний и целых стран попавших под санкции, агрессивная политика НАТО по вмешательству во внутренние дела суверенных государств – закономерно привели к постепенному отказу от доллара в международных расчетах. Начавшийся процесс дедолларизации, может привести к уменьшению влияния США в мировой экономике и финансовой системе и к повышению роли других валют в международных расчетах.

• ЕС сталкивается с множеством вызовов и проблем, которые могут угрожать его единству. Между государствами-членами возникают разногласия по вопросам миграции и беженцев, безопасности, введению экономических санкций и т. д. Более того, ЕС сталкивается с конкуренцией со стороны других глобальных игроков, таких как США, Китай и Россия.

• Современная Россия стремится к укреплению своей роли как мировой державы и поддержанию национальных интересов в мировой политике. В то же время она ищет пути сотрудничества с другими странами, особенно в рамках региональных и международных организаций для создания многополярного мира в противовес одностороннему господству США.

Глава 4. Устройство и принципы работы важнейших мировых финансовых институтов

На первый взгляд может показаться, что мировая финансовая структура слишком объемна и далека, но, если в будущем вы хотите успешно инвестировать, начать прибыльный бизнес, своевременно купить или продать материальные ценности, очень важно понимать устройство экономических структур и их функционирование. Влезая в эти сферы вслепую, вы рискуете прогореть, а понимая происходящие в мире процессы, сможете делать правильные прогнозы, соответственно, успешно вкладывать свои средства в инвестиционные идеи и в свой собственный бизнес.

Важно понимать, что мировая финансовая система не сложилась в один момент, она развивалась постепенно под воздействием мировых процессов, главным образом, политических. Как вы уже знаете из прошлой главы, самое большое влияние на формирование мировой экономики оказали Первая и Вторая мировые войны.

Так как мировая финансовая система развивалась плавно, все изменения в ней происходили неслучайно или по чей-то прихоти, а целенаправленно, в связи с назревшей необходимостью. Поэтому мировая финансовая система долго функционировала как целостный организм. Все элементы финансовой системы связаны друг с другом, подчиняются общим законам и служат определенным целям.

Мировая финансовая система обеспечивает оборот всей существующей в мире денежной массы. Она поддерживает эффективную связь между ее элементами: государствами и финансовыми организациями. Экономическая система очень схожа с любой биологической системой. Ее первоочередная задача – поддерживать собственную жизнеспособность. Вторая по важности задача – развитие.

Глобальный финансовый рынок

В международной финансовой системе не было бы необходимости, если бы с течением истории не сложился глобальный финансовый рынок.

Мировой рынок условно делят на 6 структур:

• международный валютный рынок;

• денежный рынок;

• рынок капитала;

• страховой рынок;

• рынок драгоценных металлов;

• рынок ценных бумаг.

Деление глобального рынка на структуры можно назвать условным, поскольку между ними не существует четких границ, и ресурсы постоянно циркулируют.

Но глобальный рынок имеет свои особенности:

• Масштаб. Оборот глобального финансового рынка составляют огромные потоки ресурсов, не только денежных, но и драгоценных металлов, природных ресурсов, ценных бумаг.

• Непрерывность во времени. Сделки на глобальном рынке ведутся постоянно.

• Использование передовых технологий. Для связи между странами и континентами, работы с большими суммами требуется использование мощной инновационной техники.

• Универсальность принципов. Все секторы глобального рынка подчиняются схожим схемам функционирования. Например, и валютой, и ценными бумагами торгуют на специализированных биржах.

Международные финансовые институты

Глобально институциональных участников мировой экономики можно разделить на два больших сектора: государства и финансовые организации. Они не подчиняются друг другу, но ради поддержания мировой экономики вынуждены постоянно тесно сотрудничать.

В международной финансовой системе действуют сложившиеся со временем и подкрепленные множеством соглашений условия, но основу системы составляют финансовые институты. Разберем подробно этот важнейший элемент системы.