Казначейство. Автоматизированные бизнес-технологии управления финансовыми потоками

Рис. 5.11. Виды заимствований

Рис. 5.12. Диаграмма Ганта

Использование для аналогичных целей программы Project Expert дает более широкие возможности управления долговым портфелем. В этом случае работа с системой производится в режиме «Займы» (рис. 5.13).

Режим «Займы» (кредиты) предназначен для описания схемы привлечения заемного капитала для финансирования проекта.

Данный режим открывается нажатием одноименной кнопки в разделе «Финансирование ».

В представленной таблице (см. рис. 5.13) содержится перечень кредитов. Нижняя часть окна предназначена для описания условий выдачи, возврата и выплаты процентов по каждому кредиту.

Для формирования в таблице перечня кредитов можно воспользоваться клавишами Insert и Delete или всплывающим меню, которое появляется после щелчка правой кнопкой мыши по полю таблицы. Выбор команды « Добавить » приводит к появлению в таблице новой строки, в которой в качестве названия кредита указывается: «Кредит...».

Рис. 5.13. Рабочие окна режима «Займы»

Во все ячейки новой строки необходимо ввести данные, определяющие общие характеристики кредита: «Название», «Дата», «Сумма» (руб. или долл.), «Срок».

Название указывает наименование кредитора. Кредитор является одним из участников проекта. В модуле «Доходы участников» проводится анализ его доходов.

Дата определяет момент начала действия кредитного договора. Фактические выплаты по договору могут производиться в разные моменты времени, но не раньше даты договора. При попытке ввода даты, выходящей за пределы периода реализации проекта, программа информирует об ошибке.

Сумма кредита указывается в одной из валют проекта. Порядок ее выдачи и возврата описывается в нижней части диалога.

Срок кредита может указываться в днях, месяцах или годах. Для этого используются обозначения соответственно д, м, г.

Если срок кредита не помещается в границы проекта, программа информирует об ошибке.

Расчет срока займа. Для определения срока займа можно воспользоваться вспомогательной функцией «Дата/Период», которая вызывается из всплывающего меню (рис. 5.14).

Рис. 5.14. Окно функции «Дата/Период»