Коммунизм против капитализма. Третий раунд

10. Wells Fargo – 1 трлн. 930 млрд. долл.

http://www.bankiglobal.ru/banki-mira/433-krupnejjshie-banki-mira-po-aktivam-2017.html/

И по рыночной капитализации в десятке крупнейших банков мира по итогам 2017 г. также лидируют банки Китая – 4 банка, 4 банка США и по одному – от Великобритании и Японии:

1. Industrial and Commercial Bank of China – 281,2 млрд. долл.

2. China Construction Bank – 225,8 млрд. долл.

3. JP Morgan Chase – 208,1 млрд. долл.

4. Bank of China – 199,1 млрд. долл.

5. Bank of America – 190,3 млрд. долл.

6. Agricultural Bank of China – 188,6 млрд. долл.

7. Citigroup – 178,3 млрд. долл.

8. Wells Fargo – 171,3 млрд. долл.

9. HSBS – 138,0 млрд. долл.

10. The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ – 135,9 млрд. долл.

http://www.bankiglobal.ru/banki-mira/434-krupnejjshie-banki-mira-po-rynochnojj.html

Но возвращаемся к финансовому капиталу и роли банков в современном мире. Возникает вопрос – а кто же правит банками, кто является акционерами акционеров Федерального резерва?

К настоящему времени сформировалось «ядро» банковской системы США из 6 банков. «Большая шестёрка» включает в себя: Bank of America, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Wells Fargo, Citigroup. Они занимают первые строчки американских банковских рейтингов по таким показателям как величина капитала, контролируемые активы, привлечённые депозиты, капитализация, прибыль.

Основная часть капитала «большой шестёрки» банков находится в руках так называемых институциональных акционеров – разного рода финансовых компаний. Среди них есть и банки, т. е. имеет место перекрёстное участие в капитале.

Количество институциональных акционеров на начало 2015 г. в «шестёрке банков» в среднем превышало одну тысячу. Среди них достаточно чётко выделяется группа крупных инвесторов (акционеров), имеющих более 1 % капитала каждый. Таких акционеров насчитывается от 10 до 20. Причём во всех этих банках в группе крупных инвесторов фигурируют одни и те же компании и организации. К ним относятся: Vanguard Group, State Street Corporation, FMR (Fidelity), Black Rock, Northern Trust, JP Morgan Chase. Фигурирующие в финансовой отчётности ведущих американских банков институциональные акционеры – различные финансовые компании и банки. Отдельный учёт ведётся в отношении таких акционеров как физические лица и взаимные фонды. В целом ряде банков Уолл-стрит заметная доля акций принадлежит работникам этих банков, в первую очередь ведущим менеджерам. Что касается взаимных фондов (mutual funds. Взаимный фонд или Фонд взаимных инвестиций – портфель акций, отобранных и приобретённых профессиональными финансистами на вложения многих тысяч мелких вкладчиков. К началу нынешнего века в США уже функционировало несколько тысяч взаимных фондов. К 2000 году в рамках взаимных фондов было открыто 164,1 млн. счетов, т. е. около двух на семью. Эти фонды создаются банками, а также финансовыми холдингами), то многие из них находятся в сфере вляияния тех же институциональных акционеров, о которых шла речь выше.

Так, например, в состав десяти крупнейших взаимных фондов-акционеров банка Goldman Sachs (по состоянию на 31 декабря 2014 г.) входило три фонда, находящиеся в сфере влияния финансовой корпорации Vanguard Group. Это Vanguard Total Stock Market Index Fund, Vanguard 500 Index Fund, Vanguard Institutional Index Fund. Доля Vanguard Group в акционерном капитале Goldman Sachs составляла 4,90 %. А три взаимных фонда, находящихся в системе этого финансового холдинга, дают дополнительно ещё 3,59 %. Таким образом, позиции Vanguard Group в банке Goldman Sachs определяются долей в 8,49 %.

Возникает вопрос: достаточно ли нескольких процентов участия в акционерном капитале, чтобы эффективно управлять банком? Здесь необходимо участь три момента, отмечает Катасонов, а именно.

Во-первых, в ведущих американских банках уже давно нет крупных акционеров. Формально, в шести ведущих банках США нет ни одного акционера, доля которого превышала бы 10 %. В среднем на каждый банк из этой шестёрки приходится примерно одна тысяча институциональных акционеров, то есть на долю каждого из них выпадает в среднем 0,1 % капитала. Но реально этот процент ниже, так как имеются ещё взаимные фонды, учитываемые отдельно, и многие тысячи физических лиц. В случае банка Goldman Sachs в руках физических акционеров находится около 7 % акционерного капитала. Наконец, часть акций находится в свободном обращении на фондовом рынке. Применительно к Goldman Sachs это около 25 % всего акционерного капитала. С учётом факта распыления акционерного капитала среди десятков тысяч держателей бумаг, становится понятным, что владение даже 1 % акций банка Уолл-стрит является очень мощной позицией.