Коммунизм против капитализма. Третий раунд

Во-вторых. За несколькими (или многими) формально самостоятельными акционерами может стоять один и тот же «хозяин» (его принято называть «конечным бенефициаром», т. е. выгодополучателем). На примере банка Goldman Sachs видно, что хозяева финансового холдинга Vanguard Group участвуют в капитале данного банка как напрямую, так и через взаимные фонды, находящиеся в сфере влияния указанного холдинга.

При этом нельзя сбрасывать со счетов и акционеров-физических лиц. Их «вес» намного выше, чем их доля в акционерном капитале, поскольку это высшие менеджеры, которых ставят на должности (нанимают) хозяева банков.

В-третьих, есть определённая категория акционеров, влияние которых на политику банка намного выше, чем их доля в акционерном капитале, по той причине, что они владеют так называемыми «голосующими» акциями. В то время как другие акционеры владеют т. н. «привилегированными» акциями, которые дают владельцу такую привилегию как получение стабильного (фиксированного) дивиденда, но при этом лишают их владельца права голоса на собраниях акционеров. А обладание решающим голосом для банков Уолл-стрит имеет гораздо большее значение, чем привилегия получения гарантированного дохода.

Почти во всех американских банках главными акционерами являются финансовые компании, о которых мировые СМИ упоминают крайне редко. Если названия ведущих банков Уолл-стрит сегодня известны многим людям, даже далёким от мира денег и финансов, то названия финансовых холдингов, владеющих большими пакетами акций этих банков, говорят о чём-то только узкому кругу финансистов. А ведь именно эти холдинги и контролируют финансовую систему США и ФРС.

К примеру, инвестиционный фонд Franklin Templeton Investments скупил долговые бумаги Украины в объёме 7–8 млрд. долл. и активно участвует в экономическом удушении «незалежной». Сам же данный фонд является дочерней структурой финансового холдинга Franklin Resources Inc., который является акционером банка Citigroup (доля 1,24 %) и банка Morgan Stanley (1,40 %).

По мнению аналитиков, акционерное «ядро» банков Уолл-стрит составляют всего лишь четыре финансовые компании. Другие компании-акционеры либо не относятся к категории ключевых акционеров, либо прямо или через цепочку посредников контролируются всё той же «большой четвёркой».

Итак, ведущими институциональными акционерами главных банков США являются финансовые холдинги:

• FMR (Fidelity) – 4,90 трлн. долл. контролируемые активы (оценка; по состоянию на апрель 2014 г.), 41 тыс. сотрудников.

• Black Rock – 4,57 трлн. долл. (конец 2013 г.), 11400 сотрудников.

• Vanguard Group – 3,00 трлн. долл. (осень 2014 г.), 12 тыс. сотрудников.

• State Street Corporation – 2,35 трлн. долл. (середина 2013 г.), 29500 сотрудников.

Оценки величины активов, находящихся под управлением данных финансовых компаний, являющихся акционерами главных банков США, достаточно условны и периодически пересматриваются. В некоторых случаях они включают лишь собственные активы компаний, в других случаях – также активы, передаваемые компаниям в трастовое управление.

В любом случае, конролируемые активы данной «большой четвёрки» впечатляют.

По состоянию на осень 2013 г. по величине активов на первом месте находился китайский банк Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) с активами 3,1 трлн. долл. Максимальные активы в банковской системе США на тот момент имел Bank of America – 2,1 трлн. долл. За ним следовали такие американские банки как Citigroup – 1,9 трлн. долл. и Wells Fargo – 1,5 трлн. долл.

Примечательно, что триллионными активами финансовые холдинги «большой четвёрки» ворочают при использовании достаточно небольшого числа сотрудников. При совокупных активах почти в 15 трлн. долл., число их сотрудников не дотягивает до 100 тысяч. Для сравнения: численность сотрудников лишь в банке Citigroup составляет около 250 тыс. чел., в Wells Fargo – 280 тыс. чел. По сравнению с финансовыми холдингами, банки Уолл-стрит выглядят «рабочими лошадками».

Финансовые холдинги специализируются на приобретении по всему миру пакетов акций компаний разных отраслей экономики. Многие из них учреждают различные инвестиционные фонды, в т. ч. взаимные фонды; осуществляют управление активами клиентов на основе договоров траста и т. д.

И далее Катасонов анализирует деятельность финансовых холдингов «большой четвёрки», находящихся на вершине мировой финансовой пирамиды.

Вкратце приведём данный анализ.

FMR (Fidelity)

Полное название компании Fidelity Management and Research. У компании, по экспертным оценкам, самые большие активы среди всех хозяйствующих субъектов (банков, компаний, фондов) в мире. По своему «калибру» (величине активов) её можно сравнить лишь с такими институтами как Федеральная резервная система США или Народный банк Китая (их валюта баланса составляет 4–5 трлн. долл.). Во всех справочниках значится как американская транснациональная корпорация. Штаб-квартира – Бостон, штат Массачусетс, США.