Стремясь обеспечить себе поддержку фермеров на президентских выборах 1916 г., Вильсон подписал Закон о федеральном фермерском кредите, разделивший страну на 12 округов, в каждом из которых был создан федеральный земельный банк, обеспечивавший фермерам долгосрочные кредиты под низкий процент. Кроме того, в сентябре 1916 г. Вильсон подписал закон Китинга – Оуэна о детском труде, который запретил продажу в торговле между штатами любого товара, произведенного детьми моложе 16 лет.
Летом 1914 г. в Европе вспыхнула война, привлекшая внимание США, когда 7 мая 1915 г. германская подводная лодка торпедировала британский трансатлантический пассажирский лайнер «Лузитания», что привело к гибели 128 американцев. Вильсон обратился к Германии с нотой протеста, и, когда она объявила о своем намерении атаковать без предупреждения все торговые суда вблизи Британских островов, президент предупредил американцев о недопущении любых действий, способных нарушить нейтралитет США. 3 июня 1916 г. был принят Закон о национальной обороне, в соответствии с которым численность регулярной армии была доведена до 175 тысяч человек, а в течение следующих пяти лет – до 223 тысяч человек. Кроме того, закон предписывал увеличение Национальной гвардии до 450 тысяч человек и учреждение Корпуса подготовки офицеров резерва в колледжах и университетах.
Демократы, добивавшиеся переизбрания Вильсона, всячески подчеркивали его желание сохранить мир и утверждали, что он «спасает нас от войны». Тем не менее выборы 1916 г. оказались очень напряженными. Республиканцы выдвинули в президенты судью Верховного суда Чарльза Эванса Хьюза, когда-то служившего губернатором Нью-Йорка. Прогрессивная партия убеждала Рузвельта вновь принять участие в выборах, но он отказался, настоятельно призвав своих сторонников поддержать Хьюза. И только когда поступили результаты голосования в Калифорнии, стало ясно, что Вильсон переизбран на второй срок, набрав 277 голосов выборщиков против 254 голосов, отданных за Хьюза. Демократы сохранили контроль над сенатом, но не над палатой представителей, при этом число представителей обеих основных партий почти сравнялось, и все зависело от того, чью сторону примут Прогрессивная и Независимая партии. При поддержке конгрессменов от Независимой партии демократам удалось сохранить за Чемпом Кларком место спикера.
Одним из новых членов конгресса стала республиканка от штата Монтана Джанет Рэнкин, 36-летняя суфражистка и социальный работник. Она заявила о своем намерении представлять всех жителей штата, но добавила, что считает своим «особым долгом выразить… позицию женщин и дать им в полной мере осознать, что конгресс занимается и их проблемами». Не следует забывать, что на тот момент конституция США еще не предусматривала избирательного права для женщин, но штат Монтана, как и многие другие, уже двигался в прогрессивном направлении. Лишь в 1918 г. обе палаты конгресса приняли резолюцию, предоставлявшую женщинам право голоса. В конституцию была внесена Девятнадцатая поправка, ратифицированная 26 августа 1920 г.
Убежденная пацифистка, Рэнкин также решительно выступала против любых действий, способных втянуть Соединенные Штаты в войну в Европе. Президент Вильсон надеялся, что ни одна из сторон не добьется победы в этой войне. Такое завершение войны, по его мнению, могло привести к созданию международной организации с целью поддержания мира, но события приняли неожиданный оборот. В начале 1917 г. Германия, стремясь к скорейшему завершению конфликта, развязала тотальную подводную войну, хотя это и грозило вовлечением в военные действия США. Германские подводные лодки отныне топили без предупреждения все корабли как нейтральных, так и вражеских стран.
3 февраля 1917 г. Вильсон разорвал дипломатические отношения с Германией и получил согласие конгресса вооружать торговые суда. В то же время по распоряжению президента была обнародована перехваченная британцами телеграмма, отправленная немецким министром иностранных дел Артуром Циммерманом послу Германии в Мексике, в которой он обещал вернуть Мексике Техас, Нью-Мексико и Аризону, если она в случае войны Германии с Соединенными Штатами примет сторону Германии.
После того как немецкие подводные лодки потопили три американских торговых судна, на одном из которых погибло много американских граждан, Вильсон 2 апреля 1917 г. созвал специальную сессию конгресса и на совместном заседании обеих палат предложил объявить Германии войну. «Страшно, – сказал он, – ввергнуть в войну великий мирный народ, но право важнее мира, и мы будем бороться за то, что всегда ценили всем сердцем». После жарких споров 4 апреля сенат 82 голосами против 6 одобрил это предложение. В палате представителей борьба разгорелась не на шутку, но утром 6 апреля конгрессмены 373 голосами против 50 приняли то же решение. Джанет Рэнкин голосовала против объявления войны. В 13 часов 18 минут того же дня Вильсон подписал резолюцию, и Соединенные Штаты вступили в Первую мировую войну.