Лайфхак осторожного инвестора

Мой капитал нужно вкладывать разумно, принимая умеренный обоснованный риск. А играть в игры с моим капиталом и неразумно рисковать им мне запрещено.

Инвестиции сами по себе не являются схемой быстрого обогащения.

Поэтому глупо ожидать, что инвестиции сами по себе создадут капитал из ничего, принеся огромную доходность.

Большие деньги можно заработать лишь с помощью создания собственного бизнеса, удачных спекуляций или других авантюрных мероприятий. Ведь в бизнесе за счет работы заемного капитала и эффекта масштаба можно зарабатывать большие деньги. Авантюрное мероприятие, афера – это использование выгодной ситуации, какого-либо преимущества, эксклюзивной информации для получения сверхприбыли.

Инвестиции служат для защиты от инфляции, сохранения покупательной способности и постепенного реального увеличения заработанных и сбереженных мною денег, ресурсов, отложенных на будущее потребление – моего капитала.

Следовательно, моя главная задача в инвестициях – научиться вкладывать мой капитал, так, чтобы сохранять и не терять его, получая в то же время среднерыночную доходность от инвестиций.

Вывод:

Я вкладываю мои сбережения в инвестиции, так как намерен защитить их от инфляции и реально их преумножить за счет роста бизнесов в экономике, принимая разумные умеренные риски.

Определение спекуляций

Спекуляции для меня – это такие вложения моих денег, которые:

1. Могут иметь положительное математическое ожидание.

Спекуляции – это вложения в конкретные бизнесы, либо собственные, либо других людей, ради получения доходности выше среднерыночной за счет принятия более высоких рисков.

Вложение в отдельный бизнес принесет прибыль, только если этот бизнес будет успешным. Но риск состоит в том, что заранее точно предсказать, станет ли выбранный бизнес успешным или нет, невозможно.

Осуществить вложения в конкретный бизнес можно двумя способами:

1) Вложить деньги в доли чужого бизнеса: купить акции компаний на бирже или купить доли бизнеса на внебиржевом рынке.

2) Создать и вкладывать в свой собственный бизнес.

Принцип создания прибыли в спекуляциях: «покупай дешево, продавай дорого».

Вся суть спекуляции состоит в том, чтобы купить ценный актив по выгодной цене и затем перепродать его кому-либо с выгодой.

Во-первых, успех спекуляции зависит от того, какой объект, какой актив был выбран для спекуляции.

Во-вторых, успех спекуляции зависит от того, дешево ли был куплен объект спекуляций относительно рынка, и насколько дороже той цены, за которую он был куплен, его удалось продать.

Можно купить актив и продать его через какое-то время, когда его цена возрастет, – это называется временная спекуляция.

А можно купить актив и сразу же попытаться его продать, либо найдя подходящего покупателя в той же местности, где был куплен товар, либо найти покупателя в другом месте – это называется пространственная спекуляция.

Спекуляции могут иметь положительное математическое ожидание в зависимости от двух ключевых факторов:

1) Удача.

В спекуляциях влияние фактора удачи на результат вложений несравненно выше, чем в инвестициях. В инвестициях деньги вкладываются в бизнес в общем, и поэтому за счет диверсификации риски снижаются. А в спекуляциях деньги вкладываются в какие-то отдельные бизнесы, которые могут как принести хорошую прибыль, так и убыток.

2) Принятие правильных решений.

Значительное влияние правильно принятых решений на результат вложений – это то, что отличает спекуляции от азартных игр, в которых результат зависит только от удачи.