Мафия. Новые мировые тенденции

Такой умопомрачительный рост связан с тем, что полностью автоматизированные, не требующие участия человека FTS, покупают наиболее малообразованные и далекие от финансового рынка пользователи, как правило только что приехавшие в Великобританию, или получившие гражданство в течение своей жизни. Поскольку беженцев и новых британцев становится все больше и больше, есть основания полагать, что данный рынок будет и далее расти взрывными темпами.

Было бы преувеличением относить всех разработчиков и программистов, занятых в FTS, к числу преступников. Также было бы несправедливо утверждать, что FTS вообще не способны показывать устойчивых прибыльных результатов. Анализ финансовой и математико-статистической периодики, докладов различных финансовых институтов показывают, что существует определенное число FTS, дающих высокую, а иногда очень высокую прибыль в течение длительного периода времени. Однако реальность такова, что практически все подобные FTS имеют совершенно иную цену, чем FTS, предлагаемые на рынке для граждан, и используются финансовыми институтами различного масштаба и институциональными инвесторами как внутренние, скрываемые и особо охраняемые финансовые инструменты. Любая эффективная FTS сама по себе является важнейшим цифровым активом, ни в коем случае не предназначенным для широкого использования.

В этой связи FTS для населения изготавливают либо программисты и разработчики, а также различного рода стартапы, стремящиеся через эксперименты с чужими деньгами разработать действительно эффективные торговые системы для собственного использования, либо те, кто заранее понимает, что их инструменты принесут покупателям только убытки.

Подавляющую часть подобного рода продукции создают преступники-программисты-одиночки, либо программистские преступные группы. Как правило, они стараются не формализовать свои организационные структуры, что повышает их неуловимость и безопасность. В то же время, по оценкам офицеров британской полиции, в последние два года наблюдается процесс синдикации этого рынка, когда крупные киберпреступные группировки, в основном выходцы с постсоветского пространства, берут под контроль одиночек и небольшие группы и облагают их своего рода налогом за право работать на британском рынке FTS.

Несмотря на относительно небольшие размеры прямого ущерба граждан от покупки FTS, в значительной мере, созданных преступниками, реальные потери граждан, а соответственно доходы киберпреступности, на порядки выше. Как показывают частные и журналистские расследования, проведенные за два последних года в немалом числе случаев производители частных FTS аффилированы с преступными, мошенническими форекс-порталами. В этих случаях владельцы подобных форекс-порталов, для того, чтобы создать рекламу соответствующим FTS, а также привлечь больше денег пользователей на портал, преднастраивают торговых роботов таким образом, чтобы они первоначально обеспечили все возрастающие размеры выигрыша, и лишь затем, когда инвесторы войдут во вкус, практически гарантированно вели подавляющую их часть к проигрышу. В этом нет ничего нового. Именно таким образом устроены подпольные казино и карточные клубы. Теперь это действует в киберпространстве.

– Киберпреступность, связанная с высокочастотным трейдингом. Если FTS – это автоматический трейдинг для бедных, то высокочастотный трейдинг – это прерогатива крупнейших финансовых институтов и инвесторов. Стоимость высокочастотных трейдинговых платформ и систем коммуникации тщательно скрывается финансовыми институтами, но в ряде случаев составляет десятки, а возможно и сотни миллионов фунтов стерлингов.

В настоящее время высокочастотный трейдинг, а также использование автоматизированных торговых платформ берет на себя более 70 % всего мирового оборота глобальных финансовых рынков. Британские банки и иные финансовые институты – не исключение. Они, также как и учреждения Уолл-стрит, находятся среди лидеров. По некоторым оценкам в крупнейших банках мира, включая основные британские, более 90 % сделок в настоящее время подготавливаются и осуществляются торговыми робото-техническими платформами. Данные показатели относятся к срочным финансовым рынкам, где сделки осуществляются в режиме онлайн и не включают в себя рынки IPO, M&A и т. п.

Киберпреступность, связанная с высокочастотным трейдингом и сложными автоматизированными торговыми платформами, это прерогатива крупных высокотехнологичных криминальных кибергруппировок, располагающих значительными ресурсами, возможностями и кадрами. Имеются три основных направления деятельности криминала в этой сфере.