Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки

Отправка денежных переводов в пользу физических лиц

Отправка денежных переводов в пользу физических лиц должна осуществляться в день внесения денежных средств в кассу банка, в том числе принятые в выходные и праздничные дни (при условии, что часы работы учреждения банка укладываются в график осуществления расчетов клиринговым банком).

При обращении клиента в банк для осуществления денежного перевода сотрудник банка должен отвечать на возникшие вопросы, информировать клиента об условиях осуществления денежного перевода, комиссии, взимаемой при отправке денежного перевода. Если денежный перевод отправлен учреждением банка в клиринговый центр в выходной или праздничный день, необходимо предупредить отправителя о том, что получатель сможет получить денежный перевод только в случае, если в этот день работает расчетное подразделение и выдающий офис банка получателя. В противном случае денежный перевод может быть выплачен получателю в ближайший рабочий день.

Отправка денежного перевода осуществляется на основании типового заявления на отправку денежного перевода. Указанное заявление оформляется в автоматизированной системе или заполняется отправителем от руки в зависимости от требований системы денежных переводов и возможностей автоматизированной системы банка отправителя. В любом случае для оформления заявления на отправку денежного перевода отправитель предоставляет сотруднику банка документ, удостоверяющий личность.

В соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность физического лица, при предъявлении которых банк осуществляет денежный перевод, являются:

Резиденты

Гражданин Российской Федерации:

– паспорт гражданина Российской Федерации;

– общегражданский заграничный паспорт;

– паспорт моряка;

– дипломатический паспорт;

– удостоверение личности военнослужащего (дополнительно к удостоверению предъявляется справка о регистрации по месту жительства военнослужащего);

– военный билет (действителен только во время прохождения срочной службы);

– временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта.

Иностранный гражданин:

– вид на жительство в РФ.

Лицо без гражданства:

– вид на жительство в РФ.