Москва бандитская 1-2

Из аналитической справки МВД России: "Изучение материалов уголовных дел, актов ревизий и проверок показывает, что сотрудники кооперативных и коммерческих банков допускают нарушения банковского законодательства: незаконное открытие расчетных счетов, открытие счетов кооперативам, общественным организациям и другим субъектам, не зарегистрировавшим в установленном законом порядке устав и не обладающим в связи с этим статусом юридического лица; открытие одному субъекту хозяйственной деятельности нескольких расчетных счетов, посредством чего осуществляется сокрытие денежных поступлений от налогообложения, а также маскируются незаконные операции, совершаемые через дополнительные счета, не попадающие в поле зрения контролирующих организаций и ревизий; несообщение в местное отделение Госбанка о выдаче крупных кредитов (превышающих 20 процентов капитала банка), непредставление банками в установленный срок отчетности или неполное ее представление; выдача кредитов без надлежащей проверки кредитоспособности клиента, чем нарушаются основные положения кредитования: обеспеченность, срочность и возвратность кредитов; выдача кредитов, в нарушение нормативных документов, без предоставления клиентами необходимых документов, служащих основанием для установления размера кредита; продолжение кредитования без погашения клиентами предыдущих ссуд либо при отсрочке их погашения".

Законодательная и правовая неопределенность создавала почти неограниченные возможности для крупномасштабных махинаций в финансовой сфере. Но даже в тех случаях, когда ущерб государству и вкладчикам был очевиден, принятие правильных решений по уголовным делам было затруднено. Законодательство безнадежно отстало от реформ хозяйственного механизма. Добротным традиционным финансовым бизнесом занимались очень немногие банки. Большинство свело свою деятельность к малодостойному ростовщичеству, создавало финансовые пирамиды различной высоты, беззастенчиво играло на валютной бирже, срывая куш на разнице "длинного" и "короткого" рублей…

Начало девяностых годов было золотым периодом для представителей "беловоротничковой преступности" и делающих им крышу бандитских группировок. В эти годы создали себе стартовый капитал многие из авторитетов - ныне здравствующих или уже отошедших в мир иной, появились первые официальные долларовые миллионеры, богатые перестали прятать свое богатство, а государство, нищее и разворованное, оказалось под контролем финансово-промышленных групп и лоббирующих в их интересах политиков.

Криминализация кредитно-финансовой сферы коснулась каждого. Миллионы людей оказались обманутыми, поверив обещаниям и назойливой рекламе финансовых махинаторов. Некогда расхожее выражение - надежно, как в банке, - теперь получило совершенно иной смысл и стало звучать издевкой.

Рост преступлений в области банковского бизнеса являлся единственной неизменной константой экономики с начала девяностых. Если в 1993 году здесь было выявлено 5,4 тысячи нарушений закона, то в следующем году преступлений экономической направленности в банках зарегистрировано уже вдвое больше - 11,3 тысячи, в 1995 году - 16,1 тысячи, примерно столько же и в 1996 году. По числу хищений в крупных размерах и мошенничеств (только доказанных и отмеченных статистикой) кредитно-финансовая система вышла на первое место среди других сфер экономики. Материальный ущерб лишь по законченным уголовным делам за прошедшие четыре года составил почти 1,5 триллиона рублей.

Аналитики выявили этапы "большого пути", по которым двигалась отечественная экономика. На первом (1992-1993 годы) преобладали хищения денежных средств из банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеков "Россия" и тому подобное). Обналичивание похищенных сумм производилось с участием почти 900 банков и 1500 предприятий, расположенных в 68 регионах России. Наибольшее число таких преступлений совершено в Москве, далее следуют Санкт-Петербург, Дагестан, Ставропольский и Краснодарский края, Московская и Томская области.

Второй этап характерен совершением преступлений с использованием финансовых и трастовых компаний криминальной направленности. Расцвет приходится на 1993-1994 годы. Было присвоено более двадцати триллионов рублей (по оценкам трехлетней давности!), а пострадавшими оказались около десяти миллионов граждан. Основными способами, применявшимися преступниками при завладении денежными средствами частных инвесторов, стали заведомо невыполнимые договоры займа, траста, страхования, а также продажа акций и других суррогатов без денежного или иного материального обеспечения.