Наживемся на кризисе капитализма… или Куда правильно вложить деньги

• Чем лучше владеть: магазином в центре Москвы или торговыми площадями в маленьком городке, расположенном в 500 километрах от столицы? В Москве вы можете заработать 10 %, а в глуши – 18 %. Проблема лишь в том, что в Москве это заработок, а в глуши – игра. Даже в случае кризиса на московский магазин будет спрос. А маленький городок, возможно, вообще перестанет функционировать вместе со всей его недвижимостью.

Можно получать меньше денег при условии, что ситуация абсолютно понятна. Можно зарабатывать больше, если инвестиции рассчитаны на длительный срок или сопряжены с определенными рисками. Но инвестировать в абсолютно непредсказуемые сценарии не стоит.

• В начале бурных 90-х я одалживал деньги поставщикам водки под 1 % в день. Правда, мои заемщики были немного мафиози. Когда их посадили, все мои денежки плакали.

Инвестиционный горизонт

Иногда для того, чтобы потенциал той или иной инвестиции полностью реализовался, необходимо очень много времени.

• В 2004 году мы организовали новый фонд и купили землю сельскохозяйственного назначения в 100 километрах от Москвы. Купили недорого. Теперь ждем, когда на нее будет спрос. Интересно, случится ли это при моей жизни? Возможно, нет. Наверное, все-таки надо делать что-то приятное для себя, а не для своих правнуков.

• Строительство Лас-Вегаса – типичный случай. Мафиози по имени Багси понял, что игорный бизнес в ближайшем будущем будет приносить сверхдоходы, а потому взял взаймы у своих партнеров и построил роскошное казино «Фламинго». Но дела изначально пошли неважно. Шефы американской мафии решили устранить неудачника. Только через несколько лет все поняли, насколько это была гениальная идея. Однако ее автор в распределении дивидендов участия уже не принимал.

Мы не советуем связываться с проектами, результаты которых проявляются позже, чем через 3–5 лет. Они требуют огромной выдержки и счастья в жизни не добавляют.

Потенциал роста стоимости активов

Предсказуемость котировок акций всегда была и будет очень слабой. Тем не менее они могут приносить своим владельцам большие доходы. На других рынках вам будет сложно всего за год удвоить вложения, а на рынке акций – вполне возможно. Но для этого вы должны быть либо мегаудачливым человеком, либо обладать секретной информацией.

• Акции Apple за последние 15 лет выросли в 100 раз. Но наши и здесь чемпионы!

Акции «Газпрома» выросли с 1998 года в 300 раз! С 60 копеек в 1998 году до 180 рублей в 2011-м.

На рынке недвижимости тоже можно рассчитывать на резкий рост активов.

• Покупая квартиру в строящемся доме, вы наверняка платите за нее намного меньше, чем за готовое жилье. Ваши инвестиции значительно вырастут, когда дом будет сдан. Главное, чтобы строители оказались приличными людьми и выполнили свои обязательства.