Победить финансовый рынок: как зарабатывать каждый квартал. «Короткие» инвестиционные стратегии

В начале нового квартала в ваш портфель должен быть включен тот из трех фондов, который продемонстрировал наибольшую доходность по итогам предыдущих трех месяцев. На его долю должно приходиться 18,75 % вашего капитала. Повторяйте данную процедуру оценки каждый квартал. Если биржевой фонд, в который вы инвестируете, перестал быть наиболее прибыльным среди трех международных фондов, замените его новым лидером.

Информацию, необходимую вам для проведения вышеописанных расчетов, можно найти, в частности, на следующих бесплатных веб-сайтах:

1. MSN Money charting/asp). Здесь вы сможете найти информацию о стоимости паев биржевых фондов и ПИФов на начало и конец каждого квартала.

2. www.ishares.com. Это сайт группы фондов iShares , где публикуется история распределения доходов для всех биржевых фондов.

Помните о том, что достаточно инвестировать в низкозатратные, широкодиверсифицированные биржевые фонды, включить в состав портфеля высокодоходные облигации и облигации инвестиционного класса и оставаться в выигрыше при любом рыночном тренде, просто следуя за лидерами по итогам прошедшего квартала, чтобы достичь желаемого вами прироста капитала, а также получить в процессе инвестирования прибыль, которая, весьма вероятно, будет выше, чем у большинства индивидуальных и профессиональных инвесторов и корифеев фондового рынка.

Глава 10. Не позволяйте от вас избавиться!

Хотя эта книга рассчитана на инвесторов всех возрастов и может помочь каждому эффективно инвестировать, мы хотели бы ненадолго обратиться к читателям в возрасте от 50 до 65 лет. Если вы находитесь в этой возрастной группе, а медицина будет и дальше развиваться нынешними темпами, то продолжительность вашей жизни, скорее всего, составит не менее 80–85 лет.

Пока звучит неплохо. Разве увеличение продолжительности жизни не является главной целью медицинских исследований? Разве мы все не были рады тому, что средняя продолжительность жизни американца недавно возросла до 77,7 лет и США наконец догнали по этому показателю Европу и Канаду, от которых долгое время отставали?

Граждане пожилого и близкого к пожилому возрастов теперь живут не только дольше – они живут лучше, больше путешествуют, занимаются спортом, содержат по два дома, продолжают оказывать финансовую поддержку детям и внукам, осваивают новые навыки, занимаются хобби, образованием и развлечениями.

Пожилые граждане являются главной движущей силой экономики США и других стран, крупнейшей группой потребителей, а также важнейшей политической силой. Они представляют собой наиболее динамично растущую демографическую группу, особенно среди рожденных и постоянно проживающих в США граждан.

Еще в 1998 г. в докладе Института городского развития Финансовому комитету сената США был приведен прогноз, в соответствии с которым в период с 2010 по 2030 г. доля населения старше 65 лет возрастет на 70 %.

Эти тенденции в изменении структуры населения уже нашли свое отражение в дизайне новых домов, квартир и автомобилей, в наборе услуг, предлагаемых туристическими агентствами, а также во множестве других сфер.

Плохие новости

Институт городского развития, прогнозирующий рост доли населения старше 65 лет на 70 % к 2030 г., также предположил, что в течение это периода – с 2010 по 2030 г. – численность трудоспособного населения в США вырастет лишь на 4 %!

Почему мы рассматриваем эту новость как плохую? Проанализируем, например, сферу социального обеспечения, служащую основным источником дохода для большинства пенсионеров. Средства для нужд социального обеспечения поступают из национального трастового фонда социальной защиты, который, в свою очередь, получает их от экономически активного населения. Этих денег наряду с доходами, которые фонд получает от инвестиционной деятельности, теоретически должно быть достаточно для формирования капитала, который будет выплачиваться будущим пенсионерам. И действительно, программа социальной защиты, одна из наиболее популярных программ в истории американского государства, со времени своего основания в 1935 г. исправно функционировала на благо населения. Выплаты, осуществляемые в рамках данной программы, которые, так же как и налоги, корректировались с учетом инфляции, с годами возрастали – первоначально (в 1937 г.) налог на социальное обеспечение составлял лишь 2 % от заработной платы в год. С тех пор он возрос до 12,4 % (по состоянию на 2006 г. данный налог выплачивался совместно работником и работодателем с суммы доходов до $94 500, и в ближайшие годы его ставка должна возрасти).