ПроНал, обнал и 115-ФЗ

Банк обязан списать денежные средства по исполнительным документам. За неисполнение таких документов банку можно пригрозить штрафом. В соответствии со ст. 17.14 КоАП РФ неисполнение банком содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение административного штрафа на банк в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более 1 миллиона рублей.

2. Судебный приказ по задолженности по заработной плате получается в суде общей юрисдикции по месту проживания взыскателя в течение 10 дней. Для получения судебного приказа надо представить трудовой договор, трудовую книжку, справку 2-НДФЛ, письмо, в котором организация признает долг по зарплате перед сотрудником. Государственную пошлину платить не надо. Взыскатель получает на руки судебный приказ и с банковскими реквизитами идет в банк, в котором открыт расчетный счет. Банк обязан принять к исполнению данный документ и в течение 3 дней его исполнить при наличии денежных средств на счете должника. Минус данного варианта в том, что судебный приказ легко отметить по заявлению должника. Хотя вряд ли кто-то будет это делать.

3. Если не хотите связываться с судом, то создаем комиссию по трудовым спорам (КТС), изготавливаем печать КТС. По сути, это обычная печать, на ней просто написано: «Комиссия по трудовым спорам ООО «РОМАШКА».

Статья 384 Трудового кодекса РФ определяет порядок образования комиссии по трудовым спорам. Согласно этой статье, «комиссии по трудовым спорам образуются по инициативе работников и (или) работодателя (организации, индивидуального предпринимателя) из равного числа представителей работников и работодателя».

Комиссия по трудовым спорам может быть образована в любой организации, за исключением религиозных, и у индивидуального предпринимателя. Если работодателем является религиозная организация или физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, комиссия по трудовым спорам не образуется, а в соответствии со статьями 308, 348 и 391 Трудового кодекса РФ индивидуальные трудовые споры между указанными работодателями и их работниками рассматриваются непосредственно в суде. Основанием для создания КТС является инициатива работников (их представительного органа), работодателя либо их совместное волеизъявление. Никаким иным третьим лицам инициатива создания КТС принадлежать не может. Трудовой кодекс РФ не содержит положения об обязательном создании комиссии по трудовым спорам в организации, поэтому, если ни одна из сторон не проявит инициативы по созданию КТС, комиссия не будет создана, и это не является нарушением законодательства.

Готовим удостоверение КТС, протокол заседания КТС, сопроводительное письмо от организации, письмо от сотрудника с банковскими реквизитами, трудовой договор и со всем этим пакетом документов направляем взыскателя в банк. Банк также обязан принять документы и исполнить в течение трех дней.

На практике в банке могут возникнуть трудности, связанные с нежеланием банковских сотрудников списывать денежные средства. Обосновывают они это все тем же 115-ФЗ. Поэтому сотрудника лучше отправить в банк с юристом, либо, если вы не хотите общаться с банком —направить документы судебным приставам для возбуждения исполнительного производства. Но в этом случае процесс затянется, приставы работают не слишком быстро.

Плюсы способа: кратчайший срок получения документов.

Минусы способа: банки зачастую отказываются переводить денежные средства со счета должника, прикрываясь инструкциями ЦБ. В случае получения отказа можно обратиться в суд за получением судебного приказа или исполнительного листа. Судебные приставы могут привлекать прокуратуру для проведения проверки.

Данный метод вывода средств практически себя исчерпал из-за массового и неумелого использования. И сейчас я бы его рекомендовал в качестве крайнего средства: когда счет арестовал не только банк по 115-ФЗ, но и налоговая. В этом случае банк может списать деньги даже при наличии ареста налоговой инспекции на счете.

4. Компенсация морального вреда либо реального ущерба.

Этот способ дает некоторый простор для фантазии и возможность «пошалить». Хотя и тут есть свои минусы.

Организация может выплатить сотруднику доход в виде компенсации морального вреда, либо реального ущерба.

Компенсацию можно выплатить только по решению суда, для ускорения процесса можно:

– обратиться с иском, а затем заключить мировое соглашение, которое утвердит суд. Но на практике мы встречались с тем, что судьи отказывались утверждать мировое соглашение, якобы здесь идет злоупотребление правом для получения нужных нам документов;