Счастливый клевер человечества

В Европе на фоне непрекращающихся войн начинается банковская и коммерческая революция. Ситуация осложняется борьбой с Османской империей, свирепствующей чумой и нехваткой золота. Войны между государствами того периода велись по экономическим причинам с целью занять главенствующее положение в мировой торговле. Само развитие торговли оказалось под действием более чем столетней дефляции (с 1540 по 1640 г.). Условий для расцвета счастливого клевера не было.

Как уже говорилось, крупномасштабная международная торговля требовала наличия развитого кредитного сектора. Еще до Медичи на денежном рынке Европы доминировали купцы-банкиры Тосканы[145], которые в 1500 г. перенесли свои офисы из Брюгге (тогдашний финансовый центр) в Антверпен. Эти банки провели в начале XVI в. переговоры с королем Португалии, что привело к появлению в городе Антверпене монополии, распределявшей пряности по Европе, и нового финансового центра.

В это же время другие купцы-банкиры – из Генуи – заняли ведущие позиции на Пиренейском полуострове. Своими займами они поддерживали великие открытия португальцев и испанцев, о которых как об инновациях речь пойдет в следующей главе. Значительные суммы были инвестированы в создание сахарных плантаций на островах Атлантического океана (Канары, Азоры, Мадейра, Сан-Томе и Принсипи) и финансирование торговли пряностями и золотом, которую португальцы вели с Западной Африкой. В дальнейшем великие географические открытия испанских конкистадоров сломают монетарные ограничения экономической свободы. А новый источник доходов Испании – целый континент с огромными запасами серебра – наконец-то создаст условия для расцвета счастливого клевера в Европе.

Пока же хотелось бы обратить внимание на следующий момент: в модели счастливого клевера я рассматривал финансы как элемент, вступающий в игру после того, как открытия и изобретения пройдут стадию коммерциализации (благодаря бизнесменам-новаторам). В данном случае инновации в банковской сфере сами являются изобретением, которое стимулирует развитие общества, способствуя его преобразованию для реализации нового витка развития.

В XVI в. генуэзцы сначала поддерживали торговые отношения Португалии с Индией и Дальним Востоком. Но позже они в значительной мере переключились на Новый Свет, поскольку испанская колонизация и завоевания в Центральной Америке вплоть до берегов Тихого океана нуждались в значительной финансовой поддержке. Для финансирования работы серебряных шахт Мексики и Перу, организации доставки сырья в Европу и Азию нужен был существенный капитал. Купцы-банкиры Генуи предпочитали тогда заключать сделки на ярмарках в Севилье и Кастилии, где они контролировали торговые связи Испании с Карибским регионом и американскими колониями.

Постепенно крупномасштабная торговля с этими регионами стала преобладать над другими видами деятельности. Испанцы колонизировали Новый мир системно и с большим размахом, чем португальцы. Более того, производство серебра в XVI в. приобрело такую важность, что его прибытие в Севилью из Мексики и Перу оказывало огромное экономическое и политическое влияние на всю Европу. Генуэзцы использовали ярмарки Кастилии и их филиалы в Антверпене и Лионе для распределения американского серебра по всей Европе.

Именно при содействии генуэзцев испанские пиастры, сделанные по образцу немецкого талера, стали главенствовать в международных расчетах. С их помощью финансировались не только войны, которые Испания вела в Европе, но и растущая торговля между Европой и Азией.

В государственных финансовых операциях их власть и влияние достигли наивысшей точки, и вскоре вся система испанских ярмарок приобрела важное стратегическое значение для поддержания внешней политики тогдашних правителей династии Габсбургов.

Но после 1534 г. переводные векселя, которые переводились с одной ярмарки Кастилии на другую, как и внутренние векселя Севильи, стали предметом жесткой критики со стороны властей. Власть вдруг разглядела в них скрытый заем под проценты. В конце 40-х гг. XVI в. внутренние переводные векселя были запрещены, что разочаровало купцов, действовавших в Севилье. Запрет нанес удар по внутренним векселям, которые выдавались на ярмарках Кастилии и принимались в Севилье, привел к значительным трудностям и сильно усложнил торговые операции в городе.

Волна банкротств, прокатившаяся в государственном секторе во второй половине XVI в., вызвала нарушение нормальной системы платежей. Репутация банкиров и купцов упала. Религиозные конфликты и развернувшаяся борьба Испании с Францией тоже негативно повлияли на торговлю Северо-Западной Европы с Пиренейским полуостровом.