50 способов отъёма денег современного Остапа Бендера

Если на одном бланке несколько переводов, то необходимо проверять сложение обоих видов валют, так как были случаи мошенничества, когда преднамеренно осуществлялось неправильное сложение. С целью предупреждения хищений валюты, полученной по почте, рекомендуется всю поступающую иностранную почту вскрывать в присутствии двух лиц. Валюта должна пересчитываться одним работником, а проверяться другим.

Иногда происходит хищение средств, полученных для переводов. Афера состоит в переводе лишь части предназначенной для перевода суммы. При «наглом» хищении перевод вообще может не делаться. Если обязанности кассира состоят и в приеме денег, и в оформлении перевода, то хищение обнаружить достаточно сложно.

Однако они достаточно легко выявляются при поступлении из-за границы жалоб на то, что денежные переводы не поступили или их сумма оказалась меньше ожидаемой.

Наряду со стандартными предложениями типа «крепить учет и контроль» можно рекомендовать следующие эффективные меры:

— конвертации иностранных валют должны осуществляться одним лицом. а проверяться другим;

— обязанности работников должны разделяться для того, чтобы осуществление афер было возможным только при наличии сговора. Совершить мошенническую сделку на основе сговора вдвоем сложнее, чем в одиночку, а втроем сложнее, чем вдвоем;

— по мере возможности вся поступающая почта, особенно почта из-за рубежа, должна вскрываться в присутствии двух лиц; комиссионные сборы за осуществление валютных операций должны регулярно проверяться на предмет правильности инкассации и правильности осуществления проводок;

— оплата дорожных чеков должна проводиться не тем лицом, которые эти чеки выписывает.

50. ЛЖЕБАНКИР И «ЛЖЕПАНАСОНИК»

Главным организатором и идейным вдохновителем этой аферы был российский гражданин, бывший банкир, который и придумал новую схему честного облапошивания.

Изобретенная мошенником схема, в результате реализации которой различные фирмы из многих регионов России лишились миллиардов неденоминированных рублей, вполне могла бы претендовать на какую-нибудь премию по экономике, если бы ее претворение не завершилось столь плачевно. Тем более что ее масштаб вполне сравним с аферами начала 90-х годов XX века по поддельным чекам России и пресловутым авизо.

Сначала преступники покупали какой-нибудь терпящий бедствие небольшой московский банк, у которого к тому времени Главное управление ЦБ РФ отозвало лицензию на проведение некоторых операций и даже вообще лишило лицензии.

А затем, получив право управления, назначив своих людей на руководящие должности и законно завладев печатями, штампами и прочими официальными банковскими атрибутами, преступники, действуя силой или за деньги, выкупали у прежнего руководства чистые бланки векселей, которые тоже на тот момент еще были настоящими, но уже неликвидными. Заполнив векселя, лжебанкиры иногда через посредников или прямо по факсу направляли свое предложение различным коммерческим фирмам, у которых, по их сведениям, были значительные долги перед федеральным и местным бюджетом, свои предложения помочь рассчитаться с государством.

Ничего не подозревавшие коммерсанты приезжали в Москву, в солидный банк, где их встречали прилично одетые люди, утверждавшие, что они честные банкиры. Коммерсанты рассчитывались каким-нибудь имеющимся у них в избытке товаром на обозначенную в векселе сумму через опять-таки подставные фирмы и получали платежное поручение и заверения, что все их долги будут перечислены банком государству. Развязка, как правило, наступала через несколько месяцев. К тому времени, разумеется, найти концы обманутые предприниматели самостоятельно, естественно, не могли.

Отечественные бизнесмены часто весьма наивны при осуществлении международных сделок, часто верят дутым гарантиям и письмам, подтверждающим солидность зарубежной фирмы.

В мировой практике распространена подделка документов следующих банков: «Standby Letters of Credit», «Bonus Loan Forms», «Prime Bank Disconted Letters Credit», «Zero Coupon Letters» и др. Иногда мошенники используют названия организаций, сходных по звучанию со всемирно известными банками и фирмами. Они и сами могут создать такие названия, заменив одну-две буквы.