Арсенал должника и взыскателя, или Как выйти из долгового кризиса и выстроить эффективную работу с задолженностями

Не стоит думать, будто нахождение должника вне юрисдикции Российской Федерации создает непреодолимый барьер для подготовки позиции взыскателя. Есть целый ряд интернет-ресурсов, позволяющих получить полезную информацию об иностранных контрагентах. Такие ресурсы имеются практически в каждой стране. Очень многие из них бесплатны. Различаются они объемом и условиями доступа.

В Банке решений (БР-5) вы найдете информацию о ресурсах многих стран, к примеру:

Республики Филиппины, http://iregister.sec.gov.ph/MainServlet?param=Search;

Италии, http://www.infoimprese.it/impr/index.jsp;

Сингапура, https://www.psi.gov.sg/NASApp/tmf/TMFServlet?app=RCB-BIZFILE-LOGIN-1B;

Ирландии, http://www.cro.ie/search/CompanySearch.aspx;

Великобритании, http://www.companieshouse.gov.uk;

Швеции, http://www.bolagsverket.se/om/oss/etjanster/foretagsfakta;

Германии, https://www.bundesanzeiger.de/ebanzwww//wexsservlet;

Новой Зеландии, http://www.business.govt.nz/companies/learn-about/other-entities

В мире приняты юрисдикции с так называемым открытым и закрытым реестром. Закрытые реестры характерны для классических офшоров (Британские Виргинские острова, Сейшельские острова и т. д.). Открытые реестры распространены в оншорных, т. е. полноналоговых юрисдикциях (практически вся Европа, Кипр, Мальта и др.).

В западных, особенно офшорных, юрисдикциях часто используется номинальный сервис. Эта правовая конструкция владения компанией не предусмотрена в российском праве, а в англосаксонском праве имеет давние исторические традиции. Номинальный сервис означает, что акционером или директором является не сам реальный владелец, называемый, в свою очередь, бенефициаром (конечным выгодополучателем), а другое номинальное лицо (физическое или юридическое). Номинальный директор и акционер действуют на основании отдельного соглашения с реальным собственником, которое называется трастовой декларацией.

Таким образом, информация из открытого реестра может не способствовать выявлению конечного бенефициара. В закрытом реестре интересующую вас информацию без квалифицированного запроса из компетентных органов получить невозможно. Кроме того, в цепочке может оказаться еще один номинальный владелец, и тогда это вряд ли прибавит ясности.

Все-таки основную массу сведений можно получить через открытые источники. При заключении договора обязателен запрос копий учредительных документов иностранного контрагента, так называемое юридическое разрешение (государственного органа) на создание корпорации (Certificate of Incorporation по-английски). Аналогом выписки из ЕГРЮЛ обычно служит выписка из торгового реестра или иного реестра регистрации юридических лиц. Если это не сделать своевременно, получить их потом при возникновении конфликтной ситуации будет затруднительно.

Один из наиболее мощных, правда, и один из самых дорогих ресурсов предоставляет международная компания BUREAU VAN DIJK,Ей, кстати, доверяют в своей работе налоговые органы, получая бизнес-аналитику, информацию о взаимозависимости, в том числе часто (но не всегда) о конечных бенефициарах.

РЕЗЮМЕ

• Иностранный контрагент более закрыт, но получить необходимую информацию о конечных собственниках обычно можно, включая платную информацию из закрытых источников.

ЗАДАНИЕ

1. Запросите информацию об имеющихся иностранных контрагентах, если таковые есть, и сделайте выводы о их правовом статусе, полномочиях подписанта, принадлежности компании к холдингу, ее владельцах.

В этой главе мы разобрались с тем, как адекватно оценивать перспективы взыскания долга, осуществлять подготовку к взысканию и получать необходимую информацию. Следующий шаг – спрогнозировать действия должника и определить свою тактику, но перед этим давайте перейдем на другую сторону, сторону должника, и посмотрим на ситуацию его глазами.

Глава II ОЦЕНКА ПОЗИЦИИ СО СТОРОНЫ ДОЛЖНИКА С УЧЕТОМ СПЕЦИФИКИ РАЗЛИЧНЫХ ДОЛГОВ

ЭКСПРЕСС-ОЦЕНКА ДОЛЖНИКОМ СВОЕГО ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ В ПЯТЬ ШАГОВ

По сути, следует получить ответ на вопрос: каково финансовое состояние компании с учетом правовых перспектив по проблемной задолженности, есть ли признаки неплатежеспособности и (или) недостаточности имущества? Жесткое требование ст. 9 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» обязывает директора в течение месяца, а ликвидатора, если компания подвергается ликвидации, в течение 10 дней – объявить компанию банкротом, подав заявление о банкротстве в суд, при наступлении хотя бы одного из нижеследующих событий:

• удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами;

• обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной его хозяйственную деятельность;