Бизнес на распродажах имущества банкротов

Причем лучше, чтобы у должника был открыт именно отдельный счет. Проверить это довольно просто. В публикации указывается информация об оплате имущества победителем торгов. Так вот, победитель торгов перечисляет стоимость лота (за вычетом задатка) на основной счет должника. При этом в процедуре банкротства у должника может быть только один основной банковский счет.

Так что если номер счета для оплаты имущества и счета для перечисления задатка совпадают – это один и тот же счет, если различаются – значит, для приема задатков используется отдельный счет должника.

Проверка банка

В связи с активным отзывом лицензий не только у региональных, но и у крупных федеральных банков стоит проверять как данные по счетам должника, так и сам банк.

Обратите внимание на эту же публикацию.

Счет для задатков расположен в Инвестторгбанке, у которого на момент написания этой книги отозвана лицензия. То есть все счета клиентов заморожены. При таком сценарии событий сразу возникает проблема с возвратом денег. После поступления вашего задатка на счет деньги могут просто «зависнуть» в системе, и вам придется долго ждать их возвращения. Поэтому стоит проверять и банк – как минимум следите за новостями о банках из официальных, независимых источников.

4.5. Десять самых распространенных схем мошенничества на торгах по банкротству

Электронные торговые площадки (ЭТП) достаточно хорошо защищены технически, они стремятся обеспечить действительно высокий уровень безопасности. Однако мошенники нередко находят лазейки иного плана, используя человеческий фактор или вступая в сговор для реализации нечистых схем.

Сначала определим круг участников мошеннических схем. Это могут быть интернет-мошенники, рядовые участники торгов, организаторы торгов, конкурсные управляющие, а также сами торговые площадки. А теперь перейдем к описанию возможных схем.

1. Искусственные препятствия

На торгах по банкротству может быть использована следующая схема: если лот заранее подготовлен для определенного заказчика, то для остальных участников торгов создаются максимально сложные условия. Например: заявки на участие не принимаются под любыми предлогами, а если и принимаются, то ценовые заявки нежелательных участников «тормозят» разными способами.

Как выявить эту мошенническую схему? Можно взять статистику и сравнить регион покупателей и продавца: если победителем каждый раз становится кто-то из того же региона, что и сам конкурсный управляющий, то это первый очевидный признак. Можно также посмотреть отзывы о данном конкурсном управляющем в Интернете.

2. Виртуальное ухудшение качества лота

Чтобы отбить желание у других участников купить конкретный лот, его характеристики и качество в описании искусственно ухудшают. Оборудование – некомплект, машина – без коробки передач, недвижимость – требует ремонта. Цель та же – продать имущество «нужному» покупателю.

Раскусить такие схемы можно только после реальной оценки имущества. Для этого нужно посмотреть лот вживую или, если такой возможности нет, попросить знакомых или нанять фрилансера для осмотра. Можно также посмотреть отзывы о данном конкурсном управляющем в Интернете.

Но стоит задать себе вопрос: если вас пытаются обмануть уже в самом начале, следует ли тратить время и силы на этот лот?

3. Виртуальное улучшение качества лота

Этот подход – противоположность предыдущего. Чтобы продать лот по выгодной цене, его качество искусственно завышают. Например, нигде не указывается информация о том, что автомобиль разбит после аварии (ДТП) или недвижимость обременена договором аренды на невыгодных для будущего покупателя условиях. В таких случаях также стоит оценивать имущество с выездом на местность и обязательно запрашивать у организатора полный перечень документов и всю подробную информацию.

4. Тарабарщина

Еще один примитивный, но эффективный способ избавиться от нежелательных покупателей имущества – написать текст объявления в виде никому не понятной тарабарщины. Однако такие действия можно обжаловать, поскольку в законе есть четкие требования касательно публикаций, а также перечень сведений, которые должны быть указаны в обязательном порядке.

5. Естественное ухудшение качества лота

Кроме рукотворных изменений качества лота, на имущество могут влиять и естественные процессы: старение, воровство и прочее. Например, недвижимость до момента приобретения может частично или полностью разрушиться, а у движимого имущества могут снять ценные комплектующие. Эти сведения могут быть не указаны в сообщении, поэтому без выезда, личного осмотра и оценки имущества не обойтись.

6. Установка нереальных сроков

В свое время за размещение заказа на создание социальной сети за 16 дней с бюджетом 55 миллионов рублей лишился поста один из высокопоставленных чиновников.