Бизнес-план, который работает

«Мы рассчитали наши будущие продажи, определив своих клиентов и проанализировав их планы роста на следующий год. По полученным данным, они купят у нас продукции на 30 % больше, чем в этом году. Если же они купят на 20 % меньше, чем мы ожидаем, то наши общие продажи упадут на 56 тыс. ф. ст. В результате наша чистая прибыль уменьшится (с учетом определенной экономии, связанной с тем, что нам не придется увеличивать объем производства) на 10 тыс. ф. ст., а наш остаток на банковском счете на конец года 1 уменьшится со 105 тыс. до 97 тыс. ф. ст. Но мы считаем, что это не сильно ухудшит положение нашей компании».

Выводы

Прочитав эту главу, вы научились:

■ основам составления финансовой отчетности;

■ точно прогнозировать прибыль, убытки и денежные потоки, а также показатели перспективного баланса компании – не забудьте включить все эти прогнозы в бизнес-план;

■ проводить анализ безубыточности для компании – не забудьте включить его результаты в бизнес-план;

■ использовать ключевые финансовые коэффициенты для оценки положения компании – не забудьте включить эти коэффициенты в бизнес-план;

■ проводить анализ чувствительности и корректировать свои прогнозы столько раз, сколько понадобится, чтобы понять, каким будет положение вашей компании в условиях неопределенности – не забудьте предусмотреть в бизнес-плане соответствующий раздел.

Глава 6 Где взять деньги?

Прогнозы денежных потоков показали, что в какой-то момент прогнозного периода у вас возникнут серьезные финансовые проблемы. Если ваша компания быстро растет, то этого и следовало ожидать, поэтому нужно не паниковать, а заняться поиском подходящего поставщика капитала – не дожидаясь, пока ресурсы иссякнут полностью. Но где взять эти деньги? Фактически это зависит от того, для чего они вам нужны. В этой главе мы рассмотрим различные способы финансирования компаний: займы, гранты, долевые инвестиции и т. д. Мы расскажем, чем они отличаются и как работают. Прочитав эту главу, вы будете знать, как можно получить деньги из внешних источников, как быстро вы сможете это сделать, сколько это будет стоить и т. д.

Какие разделы бизнес-плана рассматриваются в этой главе

Для чего вам нужны деньги?

Ваши прогнозы могут показать, что:

1) ваша компания очень рентабельна, у нее хороший денежный поток, она способна сама финансировать свой рост. Это идеальная ситуация, но нужно признать, что такое бывает один раз на миллион и в будущем эта ситуация, скорее всего, изменится. Но пока радуйтесь этим золотым денькам, разумно управляйте своей компанией и эффективно используйте свои денежные средства;

2) ваша компания очень рентабельна, у нее хороший денежный поток, но она не справляется с финансированием своего ускорившегося роста. Это самая обычная ситуация. Как правило, в данном случае речь идет о потребности в оборотном капитале, удовлетворить которую проще всего с помощью банковского овердрафта – при условии, что вы можете предложить соответствующее обеспечение;

3) ваша компания вполне рентабельна, у нее хороший денежный поток, но она не в состоянии финансировать необходимые для развития капитальные вложения. В данном случае речь идет о единовременной потребности в финансировании, которую можно удовлетворить с помощью срочных займов, аренды с правом выкупа или лизинга;