Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Сотрудники структурного подразделения вправе:

1) получать от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации необходимые распорядительные и бухгалтерские документы, в том числе:

• приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством кредитной организации и ее подразделений,

• бухгалтерские и денежно-расчетные документы;

2) снимать копии с полученных документов, получать копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах;

3) входить:

• в помещения подразделений кредитной организации;

• помещения, используемые для хранения:

– документов (архивы),

– наличных денег и ценностей (денежные хранилища),

– компьютерной обработки данных (компьютерные залы),

– хранения данных на машинных носителях.

Сотрудники структурного подразделения выполняют следующие обязанности:

• обеспечивают сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений кредитной организации документов;

• соблюдают конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;

• выполняют иные обязанности в соответствии с рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации;

• незамедлительно в письменном виде доводят до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля ставшие известными им факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, допущенных сотрудниками кредитной организации при проведении операций (сделок).

Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ – специальное должностное лицо, ответственное:

• за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

• разработку и реализацию программ осуществления внутреннего контроля;

• разработку и реализацию иных внутренних организационных мер в указанных целях;

• организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и нормативными актами Банка России.

Ответственный сотрудник назначается приказом руководителя кредитной организации.

Ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений кредитной организации и подотчетен только руководителю кредитной организации.

Порядок взаимодействия сотрудников кредитной организации с ответственным сотрудником по представлению последнего устанавливается руководителем кредитной организации.

Ответственному сотруднику сотрудники подразделений кредитной организация оказывают содействие в осуществлении им функций в соответствии с рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации.