Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

При осуществлении своих функций ответственный сотрудник вправе:

1) получать от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации необходимые распорядительные и бухгалтерские документы, в том числе:

• приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством кредитной организации и ее подразделений,

• бухгалтерские и денежно-расчетные документы;

2) снимать копии с полученных документов, получать копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах;

3) входить:

• в помещения подразделений кредитной организации;

• помещения, используемые для хранения:

– документов (архивы),

– наличных денег и ценностей (денежные хранилища),

– компьютерной обработки данных (компьютерные залы), данных на машинных носителях;

• давать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения руководителя кредитной организации), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке);

• визировать от имени кредитной организации документы по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника;

• осуществлять иные полномочия в соответствии с законодательством, нормативными актами и внутренними документами кредитной организации.

Ответственный сотрудник не имеет права:

1) подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей кредитной организации, их осуществлением и исполнением;

2) визировать такие документы (кроме документов по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника);

3) совмещать свою деятельность, относящуюся к его исключительной компетенции, с выполнением функций, осуществляемых Службой внутреннего контроля кредитной организации, во избежание внутренних конфликтов и противоречий, которые могут стать причиной несоблюдения кредитной организацией требований, установленных законодательством.