FINOMEN ИНВЕСТИЦИЙ. Финансовая грамотность. Книга-практикум

 2 часть – Middle Cap (Средняя капитализация). Вторая часть портфеля отводится проектам со средней капитализацией. В портфель включаются интересные вам проекты с 10 по 50 место в соответствии с рыночной капитализацией. Проекты средней капитализации – это легковые автомобили. Чтобы привести их в движение, необходимо приложить меньше усилий, и они способны развивать достаточно большую скорость. В период бычьего рынка такие будут расти сильнее проектов высокой капитализации и приносить вам бо́льшую прибыль, но при этом в период медвежьего рынка будут и сильнее падать.

 3 часть – Low Cap (Низкая капитализация). Третья часть портфеля отводится проектам с низкой капитализацией. В него включаются интересные вам проекты с 50 по 500 место в соответствии с рыночной капитализацией. Проекты низкой капитализации – это гоночные болиды, которые могут развивать колоссальную скорость, соответственно, проекты Low Cap на бычьем рынке способны принести вам огромный прирост капитала, который может измеряться сотнями процентов, но при этом и в период крипто-зимы такие проекты могут снижаться в цене сильнее всего: вплоть до –99 %.

Рассмотрим один из наиболее консервативных вариантов такого портфеля (см. рисунок 1). Представим, что вы выделяете на инвестиции в криптовалюты $2000. В данном портфеле 60 % ($1200) отведено проектам высокой капитализации (консервативная часть), 30 % ($600) отведено проектам средней капитализации (умеренно-агрессивная часть), 10 % ($200) – проектам с низкой капитализацией (агрессивная часть). В соответствии с тем уровнем риска, который вы можете себе позволить, вы можете регулировать данное распределение активов под свой риск-профиль. Например, 50/30/20. Важно понимать, что чем большую часть портфеля вы отводите под умеренно-агрессивную и агрессивную часть, тем на большую прибыль вы можете рассчитывать. Но и просадка по такому портфелю в период падения криптовалютного рынка будет гораздо сильнее, важно быть готовым к ней и уметь ее переживать психологически.

Рисунок 1.

В данном портфеле (см. рисунок 2) в консервативную часть (High Cap) включены такие мастодонты криптовалютного рынка как BTC, ETH и BNB. $1200 распределены между ними в пропорции 60/30/10.

Рисунок 2.

В умеренно-агрессивную часть портфеля (Middle Cap; см. рисунок 3) включены такие проекты как ADA, SOL, DOT, ATOM, NEAR, AVAX и MATIC (с 9 по 20 место по рыночной капитализации). $600 разделены равномерно по 15 % на каждую криптовалюту, на последний проект MATIC выделено оставшиеся 10 %.

Рисунок 3.

В агрессивную часть портфеля (Low Cap; см. рисунок 4) включены проекты вплоть до 90 места по рыночной капитализации. $200 разделены равномерно по 10 % на каждую криптовалюту.

Рисунок 4.

Важно то, что указанные монеты не являются руководством к действию к их покупке, это пример того, как можно собрать ваш портфель. Более того, в момент чтения этой книги часть монет может даже и не существовать. Это отражает одну из главных характеристик рынка – его реактивность, изменчивость под воздействием новостных событий.

На криптовалютном рынке балом правят три вещи:

1. настроение инвесторов, иначе его называют sentiment;

2. хайп вокруг конкретной тематики токенов;

3. объемы торгов по монете. Если вы сравните состав ТОП-10 криптовалют 2021 и 2024 гг. – они будут кардинально отличаться. Какие-то монеты уйдут на 100 место в рейтинге капитализации, какие-то закроются, и лишь часть удержит свои позиции. Это значит, что в отличие от фондового рынка вы не можете просто собрать себе портфель и забыть про него на 10 лет. Скорее всего, результаты вас сильно разочаруют. Более того, важен момент покупки и продажи крипто-активов. Специально для этого я разработал для вас шпаргалку, которая поможет определить лучший момент для входа в рынок.

Согласно таблице, монеты Hard Cap лучше всего покупать, когда они упали на 60–75 % от своей максимальной цены или all-time-high. Middle Cap – при падении на 80 %, и ультра-рисковые – при падении на 90–95 %. Такие точки входа обеспечат вам наилучшее соотношение риск/прибыль и позволят уверенно встречать каждый новый виток роста криптовалют.

Индексный портфель

В мире классических финансов существуют сотни тысяч компаний, бумаги которых торгуются на биржах. Отследить изменения цен всех бумаг и дать быстро объективную картину, что происходит в конкретной отрасли крайне трудно. Чтобы понять главные настроения на рынке, финансисты придумали биржевые индексы. Они отражают, на сколько в среднем изменилась стоимость определенной группы ценных бумаг.