Инвестор за выходные. Руководство по созданию пассивного дохода

Я: Коротко расскажу нашим слушателям о вашей идее. Владимир на Новый год решил откладывать для своей дочери небольшую сумму на ее личный брокерский счет. В итоге, имея личный финансовый план, к определенному возрасту дочка сможет воспользоваться этими деньгами. Расскажите, пожалуйста, об этой стратегии.

Владимир:Суть проста. Да, я считаю, что это действительно очень эффективный и грамотный путь. И я рекомендую всем, у кого впереди более десяти лет, воспользоваться такой же стратегией. Поскольку, имея впереди такой горизонт планирования, можно всю сумму инвестировать в акции. Люди боятся этого, потому что отдельные акции и фонды акций волатильны. Но в целом я считаю, что при сроке 15 лет до того, когда деньги понадобятся, рынок акций, безусловно, гораздо интереснее и выгоднее.

В чем суть эксперимента? С 2003 года я инвестирую 100 долларов в месяц в индексный фонд США. Не каждый месяц, а раз в год 1200 долларов. То есть каждый январь я покупаю паи индексного фонда акций США. Раньше покупал S&P 500 (SPY), потом в другой фонд перешел в 2014 году, это Vanguard Total Stock. В отличие от S&P 500, это фонд акций всего рынка, туда входят и малые, и средние компании, а в S&P 500 входят только крупные компании.

В начале 2019 года я перешел в индексный фонд S&P 500, который реинвестирует дивиденды. Просто мне надоело считать дивиденды, доходность, налоги. Теперь мне проще будет считать эту доходность и результаты моего эксперимента. Такое инвестирование отнимает у меня 20 минут в год. То есть в январе я сажусь, беру 1200 долларов и покупаю паи этого фонда S&P 500.

С 2003 года у меня получился результат 10,7 % годовых, среднегодовая доходность в валюте, в долларах. Это на 31 декабря 2019 года. Сейчас там немножко упало, но незначительно. Несколько раз я пытался изменить условия эксперимента.

В 2008 году после шести лет инвестирования у меня был минус. И я понимаю, что не каждый человек это выдержит. Был такой неприятный момент. Но я продолжил, и это все выровнялось, и в результате получилась среднегодовая доходность за 17 лет – 10,7 % годовых.