Инвестор за выходные. Руководство по созданию пассивного дохода

Если есть такой негативный опыт, почему же я все равно из месяца в месяц участвую в таких сделках? Дело в том, что суммарно эти сделки дают очень хороший результат: часто более 100 % прибыли в год. А если говорить про 2020 г., то кризис на фондовом рынке из-за пандемии – это подарок инвесторам. Многие, как и я, приумножили свой капитал в несколько раз.

Как зарабатывать на IPO

Зарабатывать на IPO можно двумя способами.

Первый – это купить акции и держать их очень долго в надежде, что вы нашли второй Facebook. Результат совершенно непредсказуем. Не все смогут дождаться взлета компании.

Когда Apple находилась в начале пути, ее сооснователь Рональд Уэйн продал[59] свои 10 % акций компании за $800. Сегодня стоимость этой доли превышает $125 млрд.

Второй способ – продать акции при первой возможности. Но есть очень важный нюанс: у крупных брокеров вы не можете продать акции компании в первые три месяца после IPO, а иногда и до девяти месяцев. Это называется lock-up период. Делается это для того, чтобы после молниеносного роста цены инвесторы не начали активно продавать и тянуть цену вниз.

И все же есть вполне легальные способы уже спустя неделю-две зафиксировать свою королевскую прибыль. Например, можно заключить специальный форвардный контракт о ваших намерениях продать акции своему брокеру после окончания lock-up периода. За такую услугу брокеры просят от 5 до 30 % цены контракта. Дороговато, зато вы будете точно знать, сколько получите после продажи, и планировать дальнейшие сделки.

Важные нюансы для жадин, которые хотят обезопасить свой капитал при участии в IPO:

1. В каждое IPO следует вкладывать не более 5 % капитала агрессивного портфеля. Иначе можете потерять все деньги. А если это будут 10–20 тщательно отобранных профессионалами сделок, то вероятность заработать внушительную прибыль весьма высока.

2. Участие в IPO – зачастую дорогое удовольствие. Нет смысла экспериментировать с небольшим капиталом. Обычно вход в каждое размещение – от $2000, а брокер берет комиссию в десять, а то и в сто раз больше, чем при покупке обычных акций.

3. На каждое IPO выделяется ограниченное количество акций. То есть вы хотите поучаствовать своими $3000, а вам продадут только на $900. Это называется аллокация. Например, в определенные IPO я подавал заявки на $150 000, а получал аллокацию лишь на $4500. Есть еще одна опасность: в неприбыльном IPO вашу заявку могут удовлетворить полностью, и вы получите ненужные акции, а в потенциально прибыльных дадут минимум.

Супержадинам брокер предоставляет возможность участвовать в таких сделках под залог их активов. Это еще опаснее. В случае падения цены вы подвергаете риску весь ваш капитал. Но если сделки совершаются обдуманно и их десятки в год, то средний доход обычно достаточно высок.

Участвовать в IPO можно через брокеров, которые предоставляют такую возможность. В России их несколько. У каждого есть свои ограничения и нюансы. Едины российские брокеры в том, что каждый потребует от вас иметь статус квалифицированного инвестора.

● «Тинькофф». Комиссия 2 %, однако предложений IPO в 2019–2020 гг. было очень немного. Доступно только на тарифе «Премиум».

● «Финам». Комиссия 5 %. Список также невелик.

● У компаний «Атон», ВТБ и Альфа-Банк порог входа $50 000–100 000.

Я совершаю подобные сделки через брокера «Фридом Финанс». Акции этого брокера торгуются на американской бирже NASDAQ, а участие в IPO он предлагает с 2012 г. Можно с уверенностью сказать, что «Фридом Финанс» – самый опытный в этом деле брокер в РФ на данный момент.

У клиентов на более дорогом тарифе «Консультационный» есть личный консультант. Перед IPO он присылает обзор компаний, чтобы инвесторы могли принять решение об участии в размещении. Такой обзор готовит целая армия профессиональных аналитиков.

Комиссия за вход в сделку со счетом менее $20 000 составляет 5 % (плюс 0,5 % за выход из сделки). Для счетов от $50 000 комиссии составляют 3 % плюс те же 0,5 %. Это, конечно, очень много. Хотя потенциальная доходность весьма высока.

Бесплатно открыть счет у брокера «Фридом Финанс» вы можете по ссылке в QR-коде.

Как можно участвовать в IPO, имея лишь десять долларов?

Если у вас пока нет пятизначного долларового счета и статуса квалифицированного инвестора, то вы можете обратиться к финансовому посреднику United Traders (UT), который предлагает участие в IPO от $10. Эта платформа аккумулирует заявки клиентов и подает единую большую заявку на участие в IPO через другого брокера. Однако важно понимать, что у United Traders нет лицензии брокера. Об этом заявляют в самой компании. Инвестируя на UT, вы не становитесь владельцем активов, но получаете от них прибыль[60].