Кибербезопасность в условиях электронного банкинга. Практическое пособие

– неоднократное неисполнение обязательств по операциям, совершенным на организованных торгах без намерения их исполнения, с одними и теми же финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром, в результате чего цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Данные действия не признаются манипулированием рынком, если обязательства по указанным операциям были прекращены по основаниям, предусмотренным правилами организатора торговли и (или) клиринговой организации.

Критерии существенного отклонения цены, спроса, предложения или объема торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром по сравнению с уровнем цены, спроса, предложения или объема торгов такими финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром, который сформировался бы без учета действий, являющихся манипулированием рынком ценных бумаг, устанавливаются в зависимости от вида, ликвидности и (или) рыночной стоимости финансового инструмента, иностранной валюты и (или) товара организатором торговли (биржей) на основании методических рекомендаций Банка России[205].

Контроль за соблюдением требований, установленных Законом № 224-ФЗ, осуществляет Банк России. Ответственность за нарушения Закона № 224-ФЗ в части манипулирования рынком ценных бумаг в зависимости от последствий такого манипулирования предусмотрена ст. 15.20 КоАП РФ и ст. 185.3 УК РФ[206].

На официальном веб-сайте Банка России[207] опубликовано более 90 пресс-релизов о выявленных случаях манипулирования рынками различных наименований ценных бумаг. Каждый из этих пресс-релизов показывает, насколько совершенно налажена работа Банка России в части контроля за соблюдением участниками биржевых торгов требований Закона № 224-ФЗ и насколько уязвимы перед Банком России злоумышленники, предпринимающие попытки нарушения запретов, установленных данным Законом.

Таким образом, злоумышленники, реализующие схему 2 (complex), несут дополнительные риски изобличения их противоправной деятельности Банком России, что в дальнейшем может послужить поводом для дополнительной квалификации правоохранительными органами действий злоумышленников по соответствующим статьям, предусматривающим ответственность за манипулирование рынками ценных бумаг.

9.2.3. Схема 3 (difficult)

Данная схема является наиболее сложной в реализации и чаще всего используется злоумышленниками, имеющими весьма глубокие познания в области фондовой биржи, информационной безопасности, а также законодательства, регулирующего сферы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком ценных бумаг.

В большинстве случаев схема 3 (difficult) используется злоумышленниками для предоставления незаконных финансовых услуг третьим лицам, однако встречаются случаи, когда владельцы крупных корпораций реализуют данную схему исключительно в собственных интересах.

Помимо легализации денежных средств, полученных преступным путем, схема 3 (difficult) позволяет злоумышленникам реализовывать ряд иных дополнительных по отношению к легализации задач:

– неправомерный вывод денежных средств за пределы Российской Федерации;

– неправомерное обналичивание денежных средств в интересах третьих лиц;

– хищение ликвидных активов предприятий.

Учитывая тот факт, что через данную схему могут проходить очень крупные суммы денежных средств, в том числе не принадлежащих злоумышленникам, ее организаторы предпочитают иметь постоянный контроль над задействованными в схеме компаниями и банковскими/ брокерскими/депозитарными счетами.

Как уже было отмечено выше, получение злоумышленниками полного контроля над подставными компаниями и счетами по ряду объективных причин практически невозможно, в связи с чем в целях получения контроля над вовлеченными в схему 3 (difficult) юридическими лицами, а также над используемыми в схеме банковскими/брокерски-ми/депозитарными счетами мошенники стараются открывать такие компании и счета на своих родственников или близких друзей.

В то же время количество компаний и счетов, необходимых для реализации схемы 3 (difficult), не всегда позволяет злоумышленникам ограничиться открытием компаний и счетов на родственников и (или) друзей.

В некоторых случаях злоумышленниками могут привлекаться третьи лица, не являющиеся их родственниками и (или) друзьями. В случае открытия компаний или счетов на третьих лиц преступники стараются получить полный контроль над действиями таких лиц, для чего нередко прибегают к следующим методам:

– подкупу: физическим лицам может выплачиваться ежемесячная плата за выполнение распоряжений злоумышленников; также может осуществляться разовая оплата за фактически выполненное распоряжение (регистрацию юридического лица, открытие счета, предоставление доступа к нему и др.);