Когда плохо – это хорошо

В октябре 2014 г. мы уже знали больше о том, какие меры принимают США и Евросоюз в отношении России, видели поведение российского руководства и смогли почувствовать, как отражаются западные санкции на различных сторонах жизни россиян, в том числе и на их сбережениях.

Первым индикатором этой новой реальности стало падение российского рубля. Это был достаточно болезненный удар для тех, кто хранил сбережения в национальной валюте. Когда в апреле 2014 г. я писал о мерах защиты личного капитала, сложно было точно просчитать, какую выгоду получит человек, используя предложенные подходы. Это можно увидеть постфактум, когда угроза начинает проявляться или уже полностью проявилась. Правда, тогда уже поздно «пить “Боржоми”» – почти ничего нельзя сделать. Поэтому обязательным свойством этого класса инвестиционных идей должен быть их упреждающий характер. После «драки» можно дать очень точные и правильные, но уже бесполезные советы.

Чтобы понять, насколько эффективны подобные идеи, давайте внимательно посмотрим на рис. 29, где представлен пятилетний график курса американского доллара к российскому рублю.

Я сделал несколько важных отметок на графике, которые относятся не к крупным экономическим событиям в жизни страны или к введению санкций, а к поведению активов с точки зрения упреждающих инвестиционных идей, которые были высказаны в моих публикациях.

Итак, первая статья с перечнем возможных защитных мер и линий поведения для частного инвестора вышла 14 апреля. И уже тогда говорилось, что нужно обращать внимание на курс национальной валюты, поскольку он может резко пойти вниз, как это случилось с иранской валютой после введения санкций.

В этот момент доллар стоил 35,4 рубля. К следующей публикации 29 октября курс был на уровне 42,9 рубля за доллар. И уже открытым текстом было сказано: не нужно использовать сейчас нашу валюту для сбережений, от рубля лучше отказаться. Я думаю, те, кто прислушался к этим советам и в апреле, и в октябре, избежали существенных потерь. Ведь третьей отмеченной точкой на графике стало 8 февраля 2016 г., когда был достигнут исторический максимум курса доллара – 77,7 рубля. Когда пишется эта книга, курс рубля колеблется в районе 65–66 рублей за доллар, так что рекомендации 2014 г. до сих пор актуальны.

В своих публикациях я также обращал внимание читателей на то, что фондовый рынок является достаточно надежным инструментом защиты сбережений во время санкционной войны. В качестве примера были рекомендованы акции компании Alibaba Group Holding, которая тогда как раз выходила на IPO (рис. 30).

И это была достаточно удачная рекомендация. За последующие пять лет акции компании выросли больше чем на 75 %, а в отдельные моменты их рост достигал 125 %. Доход от таких инвестиций был почти в два раза выше, чем результат индекса S&P 500, который вырос всего на 41,6 %.

В заключение хочу еще раз повторить, что игра на опережение (и это видно в обоих кейсах) имеет очень большое значение. И настоящий финансовый советник, реагируя на изменения, которые происходят в политике, экономике и финансах, должен приходить к своим клиентам не только с предложениями по инвестициям в реальные активы, но и обязательно предлагать необходимые меры по защите и сохранению личного капитала.

Инвестиционные идеи, направленные на защиту капитала, не ограничиваются исключительно минимизацией эффекта санкций. Мне представляется, что это направление в ближайшем будущем будет весьма и весьма востребовано, особенно состоятельными россиянами.

Глава 5 Почему не все инвестиционные идеи приносят деньги? Психология привлечения внимания. Уроки великих. Учимся избегать ошибок

5.1. Как заработать на..? Почему громкие event driven идеи так нравятся публике и так часто ни к чему не приводят? В чем их опасность для частного инвестора?

То, о чем мы будем говорить в этом разделе, в широком смысле относится к вещам, которые можно назвать «ошибками инвесторов». Кое-что я об этом писал в своей книге «Не потеряй». Если у вас будет желание, вы можете взять эту книгу и сразу обратиться к восьмой главе, где я попытался рассказать о типичных ошибках начинающих инвесторов и о том, как их избежать.

В этой главе я хочу сосредоточиться на очень важной, но малоизученной области инвестиционных идей, которые, в принципе, возникают словно на пустом месте – их можно представить в виде некоего облака, которое постоянно кружит вокруг нас и, не побоюсь сказать, очень часто приводит к тому, что мы неосознанно, с одной стороны, и под сильным влиянием медиа – с другой, вкладываем деньги туда, куда их вовсе не нужно было вкладывать.