Лайфхаки богатых людей. 50 способов разбогатеть

Мужество научило меня тому, что, какой бы тяжелый кризис ни переживала страна, Мексика не исчезнет и что, если я буду верить в свою страну, любые разумные инвестиции, в конце концов, окупятся.

Карлос Слим, бизнесмен, миллиардер

Думайте на перспективу и следуйте за народом…

Как говорится в старой поговорке об инвестициях, если ищете возможность, нужно идти туда, где есть «рост». Это означает, что, если вы хотите получить доход от прироста капитала, будучи инвестором, нужно сосредоточить внимание на валовой выручке и чистой прибыли, которая стремительно растет. Это – основа идеи инвестирования в то, что называют акциями роста (компании, специализирующиеся на сексуальных технологиях, например, увеличивают прибыль с невероятной скоростью). По моему мнению, самое важное направление в наше время – инвестирование в развивающиеся рынки.

Мы являемся свидетелями глобального преобразования, включающего в себя одновременно волны урбанизации, индустриализации и консюмеризма по всей территории так называемого «третьего мира», рассматриваемого как развивающиеся страны. На смену этому термину пришел другой: «развивающиеся рынки». Страны с развивающимися рынками включают Китай, Бразилию, Индию и другие, растущие с необыкновенной скоростью; уже завтра они могут стать экономическими сверхдержавами. Представители инвестиционного банка «Голдман Сакс» (Goldman Sachs) утверждают, что через десять лет экономика Китая будет самой большой в мире!

Не буду нагружать вас цифрами, но представлю некоторые – для размышления. В настоящее время развивающиеся страны составляют:

• 82 процента населения Земли

• 75 процентов Земли

• 63 процента всех производственных ресурсов

• и только 36 процентов всего мирового ВВП

Принимая во внимание эту огромную возможность для макроэкономики, стоит ли удивляться, что рынки этих стран развиваются так быстро? С 2002 по 2012 г. средний темп роста развивающихся стран составил 6,5 процента в год, а в развивающейся Азии (возьмем Китай) – 8,5 процента в год. Для сравнения, средний мировой темп роста составил чуть менее 4 процентов, а в странах с развитой экономикой – немногим более 1,5 процента.

Идите туда, где есть рост – на развивающиеся рынки!

Это обращение также относится к инвесторам в вопросах, касающихся акций. С тех пор, как группа международного капитала компании «Морган Стенли» впервые представила индекс фондовых рынков развивающихся стран в конце 1980-х, средний доход инвестора в индексе составил 20 процентов годовых (за период с 1990 до 2012).

Но, несмотря на то, что акции развивающихся рынков принесли хорошую прибыль в последние 20 лет, это не означает, что они будут приносить такой же доход в дальнейшем. Оптимисты позволят себе не согласиться и отметят, что, согласно экономическим прогнозам, дифференциал роста станет даже более выраженным в следующее десятилетие!

Между тем ученые обнаружили удивительную особенность: даже если страна очень быстро развивается (измерения в темпах роста ВВП), это не означает, что инвесторы внутренних рынков получат идентичные (положительные) доходы. В действительности имеются данные, что нормы прибыли от акций и рост ВВП обратно пропорциональны, т. е. страны, которые развиваются быстрее, имеют неэффективный рынок акций, в то время как медленно развивающиеся (например, Бельгия) приносят больше прибыли инвесторам.

Я думаю, эта научная критика вполне оправданна. По моему скромному мнению, только из-за того, что такие страны, как Китай, быстро развиваются, их рынок акций не будет расти с такой же скоростью. Инвесторы, ищущие перспектив, должны работать усерднее для накопления состояния.

Найдите нужные рынки

Многие инвесторы, привлеченные возможностями развивающихся рынков, вкладывают деньги в их основной индексированный паевой фонд – в надежде получить некоторую прибыль от этого глобального социального преобразования. По причинам, о которых говорил выше, считаю это потенциально опасной практикой.