Мафия. Новые мировые тенденции

Вследствие комбинации данных факторов ЕВРОПОЛ ожидает в ближайшие годы экспоненциальный рост транзакционных платежных мошенничеств в Европе. При этом, поскольку это наиболее высокотехнологичный вид киберпреступности, требующий высочайшего уровня программистских и математических знаний, есть все основания полагать, что действовать на территории ЕС наряду с внутренними организованными преступными группировками будут хакерские команды из США, России, Индии. Это создаст дополнительные сложности для обнаружения, расследования и тем более предупреждения традиционных преступлений. Проблемы юрисдикции могут свести на нет не только усилия правоохранителей, но и эффективность тех или иных программно-аппаратных решений по борьбе с данным видом киберпреступности.

Рекомендации

Правоохранительные органы должны стремиться к активному развитию многосторонних инициатив, включая инициативы Европола по борьбе с мошенничеством. В рамках инициативы они должны не только укреплять кросс-государственные связи и обмен информацией, но и инициативно формулировать предложения по созданию в структуре Европола новых групп и команд по борьбе с наиболее опасными типами киберпреступности в платежной сфере. Государства-члены ЕС должны активнее контактировать с системой EMAS, своевременно направляя в нее новые образцы вредоносных программ и кода, используемых киберпреступниками. В целях снижения риска вредоносных атак на платежную систему правоохранительные органы должны содействовать выполнению на межнациональном и международном уровнях «Руководящих указаний и рекомендаций Европола относительно кибератак на банкоматы, банки и платежные системы».

Правоохранительным органам различных стран необходимо повысить координацию в борьбе с торговыми площадками со скомпрометированными платежными картами и усилить свое сотрудничество под эгидой Европола и Интерпола с правоохранительными органами стран, где находятся основные покупатели скомпрометированных карт.

Необходимо создать постоянно действующую межведомственную и кросс-национальную рабочую группу Европола по борьбе с транзакционной киберпреступностью. Целесообразно пригласить к участию в этой группе представителей финансовых, деловых структур ЕС, а также представителей других стран и регионов с развитыми информационными технологиями.

Настоятельно необходимо реализовать в жизнь ранее принятые решения о создании в рамках ЕС специального защищенного канала для правоохранительных органов стран-членов ЕС, по которому они могли бы передавать всю необходимую информацию, касающуюся, в том числе, киберпреступности в финансовой сфере, и в первую очередь криминальных группировок, действующих в сфере транзакционной преступности и преступлений, связанных с платежными картами.

Необходимо также, как уже упоминалось в связи с CSE, установить рабочие взаимоотношения с хостерами во всех основных юрисдикциях, с тем, чтобы не допускать размещения в открытой сети интернет какой-либо информации, позволяющей продавать или распространять сведения о скомпрометированных картах. Применительно к транзакционной преступности и преступности с платежными картами, как никогда актуальными являются предложения активизировать контакты с ФБР относительно работы в сети Тоr.

Правоохранительным органам стран-членов ЕС необходимо обратиться к исполнительным и законодательным органам своих стран, финансовым институтам с просьбой ассигновать необходимые ресурсы для разработки эффективного инструментария, позволяющего снизить ущерб от транзакционной преступности и преступности с электронными кошельками для бесконтактных платежей. Необходимо довести до сведения властей, что в условиях экспоненциального нарастания данного вида преступности у правоохранительных органов отсутствует программный инструмент, позволяющий активно противодействовать криминалу.

Необходимо сосредоточить усилия на унификации законодательства в различных странах-членах ЕС, а также упрощении юрисдикционных процедур в сфере карточного мошенничества, платежных систем и транзакционной преступности.

СОЦИАЛЬНЫЙ ИНЖИНИРИНГ

Независимо от того, сколько ресурсов компании и государственные органы и общественные организации, а также граждане тратят на информационную безопасность, они не могут полностью защитить свою информацию. Самым слабым звеном в информационной безопасности является человек. В одних случаях человеческий фактор сводит на нет огромные ассигнования и значительные усилия из-за ошибок, недостаточного уровня квалификации программистов, системных администраторов, специалистов по информационной безопасности. В других случаях, а таких большинство, инсайдер внутри компании целенаправленно и с выгодой для себя нарушает или даже разрушает транзакционную безопасность, осуществляет те или иные преступные действия. До публикации настоящего доклада, насколько известно, социальный инжиниринг, как важнейший элемент и направление киберпреступности не рассматривался правоохранительными органами какой-либо страны мира и какой-либо части света.